В учебном пособии рассматриваются вопросы организации деятельности коммерческих банков, раскрывается их сущность, порядок создания и ликвидации, называются принципы построения банковской системы России. Отражается проводимая на современном этапе развития рыночной экономики денежно-кредитная политика Центрального банка РФ, показывается его становление, характеризуется правовой статус, а также определяются задачи и функции. Материал хорошо структурирован и дает комплексное представление о работе коммерческих банков и проводимых ими основных форм деятельности в области расчетно-платежных, валютно-обменных операций, кредитования, работы с ценными бумагами, а также их подотчетности Центральному Банку РФ в соответствии с установленными нормативами. В работе уделяется внимание вопросам возникновения мирового финансового кризиса и его последствий на развитие финансового сектора и экономику России, а также принятию антикризисных мер в банковской системе РФ. Показаны пути выхода из мирового финансового кризиса некоторыми ведущими странами мира с развитой экономикой.

Пособие представляет практикум, составленный в соответствии с требованиями ФГОС ВПО к подготовке выпускника для получения степени бакалавра. Пособие содержит краткие теоретические сведения по темам, задания к практическим занятиям, вопросы по каждой теме и перечень литературных источников, необходимых для выполнения заданий практических работ, включены тестовые задания, криптограммы и деловые игры по вопросам получения банковского кредита и выявления потребностей потенциального клиента банка

В статье представлены результаты формирования ядерных структур и количественной оценки конкуренции в системах 50 крупнейших по активам банков (топ-50) мира, Европы и России, полученные на основе материалов рейтинговых агентств и ЦБ РФ

В статье рассматривается проблема своевременного выявления и эффективного управления просроченной задолженностью в кредитном портфеле коммерческого банка. Этот показатель является ключевым индикатором, характеризующим качество ссудной задолженности и устойчивость банка к негативным воздействиям макроэкономических факторов. По результатам монографического исследования положений нормативно-правовых актов, публикаций в периодических изданиях, актуальных интернет-ресурсов разграничиваются понятия "просроченная задолженность" и "проблемная ссудная задолженность", которые часто подменяют друг друга и используются как тождественные. Разъясняются моменты начала и окончания отражения задолженности в качестве просроченной, определяющие подход к анализу и трактовке отчетных данных банка, включающих показатели просрочки. Определяются внешние и внутренние причины возникновения просроченной задолженности, и устанавливаются соответствующие этим причинам виды просрочки.

В статье дается комплексная оценка кредитной политики ведущего банка страны – ОАО «АльфаБанк»*. Анализ качественной составляющей кредитной политики осуществляется по следующим направлениям: оценка состава и структуры кредитного портфеля в целом и по категориям заемщиков; оценка концентрации кредитного портфеля в разрезе видов экономической деятельности; определение уровня концентрации кредитного портфеля, коэффициента активности кредитной политики; детальный анализ просроченной задолженности банка; осуществляется анализ качества кредитного портфеля с позиции рискованности, доходности, ликвидности, степень выполнения обязательных нормативов банка. В результате обосновывается необходимость использования риск-ориентированного подхода к формированию и управлению кредитной политикой банка

В статье отмечается, что реализация современных задач социохозяйственного развития России в условиях усиления финансовых ограничений определяет необходимость активизации участия банков в инвестиционном процессе. В связи с этим актуализируется научная разработка проблемы усиления роли банков в финансировании инвестиций в основной капитал. Исследовано участие банков в финансовом обеспечении инвестиций в основной капитал на современном этапе развития российской экономики, обоснованы ключевые направления роста инвестиционного кредитования реального сектора экономики. С использованием эконометрических методов проанализировано влияние прироста кредитов, предоставленных банками нефинансовым организациям на срок более одного года, на прирост инвестиций в основной капитал в РФ за 2000-2013 гг.

В статье отмечается, что каждый коммерческий банк в процессе своей деятельности принимает множество решений, обусловленных рядом параметров, влияющих на конечный результат. К ним относятся объемы привлекаемых и размещаемых ресурсов, продолжительность сроков депозитов, кредитов, уровни их процентных ставок. Все эти параметры функционально связаны между собой в рамках кредитных операций. Вариация любого из них может привести к снижению эффективности работы банка. Процедура установления цен реализуется посредством процентной политики. Ее объектом являются депозитные и кредитные продукты, цены которых выражены в процентах. Когда в экономике складывается неблагоприятная ситуация, сопровождаемая кризисными явлениями, ужесточением денежно-кредитной политики, спадом платежеспособного спроса и доходов населения, организаций, важным для банка является «выживание» с возможным сохранением достигнутых показателей. Если же наблюдается рост потребительского спроса, доходов физических и юридических лиц, то растет конкуренция среди кредитных организаций за потребителя. В таком случае банку необходимо разработать план действий по привлечению потенциальных клиентов. Определена необходимость оптимизации депозитной, кредитной и процентной политики коммерческого банка. Для решения этой задачи разработаны частные методики: по выявлению значимых факторов внешней среды и факторов влияния на нее, определению цены депозитных и кредитных услуг на основе оценки потенциала потребностей и возможностей экономических агентов, определению цены банковских продуктов на основе модели «спроса и предложения». Совокупность частных методик объединена в комплексную методику построения сбалансированной процентной политики коммерческого банка. Для реализации комплексной методики составлен алгоритм, позволяющий использовать инструменты частных методик полностью или частично, в зависимости от складывающейся ситуации. Показана возможность практического применения разработанной комплексной методики.

Изучение курса «Банковский маркетинг» направлено на формирование у студентов знаний теоретических основ и практических навыков в области организации банковского маркетинга. Знания, полученные в процессе изучения курса, могут быть использованы при осуществлении банковской деятельности. Актуальность курса обусловлена обострением конкуренции на рынке банковских услуг. В этих условиях, используя инструменты маркетинга, банки могут успешно развиваться, достигая поставленных целей. Содержание курса соответствует федеральным государственным общеобразовательным стандартам высшего профессионального образования (ФГОС ВПО). Он включает информацию об использовании банками инструментов маркетинга в современных условиях, формирует у обучающихся необходимые общекультурные и профессиональные компетенции.

Российские банки и другие финансовые институты с государственным участием столкнулись с международными санкциями, ограничивающими доступ к традиционным источникам зарубежного капитала. Переориентация на другие международные источники финансирования выявила иную проблему — потребовалась стоимостная оценка банка для иностранного инвестора с учетом действия санкций. При этом методы оценки банка в российской науке разработаны слабо. Эти проблемы рассматриваются в статье на практическом примере российского банка с государственным участием.

В статье рассмотрены теоретические основы функционирования конкуренции как экономического явления, возникающего в банковской конкурентной среде, характеризуемой уровнем конкурентности, определяемым через исследование степени исполнения конкуренцией своих функций. Изучены реально существующие отношения между субъектами конкуренции на отечественном банковском рынке для формирования теоретико-методологического базиса подходов и методик эмпирического исследования уровня конкурентности банковской среды России на современном этапе.

Банковский сегмент России на протяжении последних лет находится, в том числе из-за международных санкций, связанных с известными событиями на Украине, в сложнейшем положении. Из 2 500 коммерческих банков, созданных в начале реформ, на рубеже 2015–2016 гг. осталось чуть более 700, т. е. в 3,5 раза меньше, чем в начале 90-х гг., из которых свыше половины считаются проблемными. В статье анализируются причинно-следственные связи сложившейся ситуации

Методические указания содержат материалы, раскрывающие особенности деятельности зарубежных коммерческих банков и специальных финансово-кредитных институтов, учебно-тематические планы, контрольные вопросы к экзамену, а также требования к выполнению и примерные темы контрольных работ. Предназначены для студентов, обучающихся по специальности 080105 Финансы и кредит, специализация «Банковское дело» (дисциплина «Международное банковское дело», блок ДС, СД), очной, очно-заочной и заочной форм обучения.

Главная задача журнала - публикация теоретических и научно-практических статей, освещающих взаимосвязи и взаимозависимости, возникающие в процессе функционирования различных звеньев финансовой системы, финансовые потоки и кругооборот капитала, структурные элементы денежно-кредитной системы, объективные закономерности формирования системы денежно-кредитных отношений на микро- и макроуровне.

Методические указания составлены в соответствии с программой спецкурса «Основы банковского права». В них делается акцент на логике исторического становления банка как кредитной организации, объяснении основных терминов банковского права, гражданско-правовом анализе отдельных банковских операций.

Главная задача журнала - публикация теоретических и научно-практических статей, освещающих взаимосвязи и взаимозависимости, возникающие в процессе функционирования различных звеньев финансовой системы, финансовые потоки и кругооборот капитала, структурные элементы денежно-кредитной системы, объективные закономерности формирования системы денежно-кредитных отношений на микро- и макроуровне.

В статье отмечается, что глубина и продолжительность кризисных процессов, охвативших финансовые системы и экономики развитых стран, а также снижение темпов роста развивающихся стран способствуют переосмыслению основ ведения бизнеса и развития современного хозяйства в целом. Этим объясняется повышенное внимание к формированию и развитию новых бизнес-моделей в различных отраслях глобализированной экономики. В частности, в последние годы несомненный интерес вызывают такие формы банковского бизнеса, как устойчивый банкинг. Его история и проблемы современного развития привлекают внимание исследователей, практиков и политиков разных стран. Проведен анализ исторических аспектов зарождения и развития устойчивого банкинга. Использован историко-генетический метод исследования, изучен широкий круг оригинальной исторической литературы, посвященной религиозным основам финансово-экономического развития европейского общества. Впервые в отечественной экономической науке раскрыты процессы зарождения и эволюции феномена устойчивого банкинга.

Главная задача журнала - публикация теоретических и научно-практических статей, освещающих взаимосвязи и взаимозависимости, возникающие в процессе функционирования различных звеньев финансовой системы, финансовые потоки и кругооборот капитала, структурные элементы денежно-кредитной системы, объективные закономерности формирования системы денежно-кредитных отношений на микро- и макроуровне.

В статье отмечается, что в настоящее время розничный сегмент банковского бизнеса является одним из важнейших направлений функционирования коммерческих банков. Он характеризуется высокой доходностью, достаточно быстрым ростом розничных портфелей, активным введением инновационных продуктов и услуг, направленностью на удовлетворение потребностей клиентов и рост качества их обслуживания, повышение у населения культуры потребления финансовых продуктов. В этой сфере активно используются маркетинговые акции, партнерские, бонусные и дисконтные программы, банки широко представлены в Интернете и социальных сетях.

В статье отмечается, что в связи с изменением международных подходов к регулированию собственных средств банков, недостатки которого проявились в период последнего мирового экономического кризиса, проблема качественного планирования капитала приобрела в последнее время еще большую актуальность. Поэтому возникла необходимость теоретического обоснования модели планирования капитала, адекватного принимаемым рискам и стратегии развития банка в условиях перехода российской банковской системы на стандарты Базель II и Базель III. В этих целях были изучены предложения российских и зарубежных экономистов, касающиеся планирования капитала банка, проанализированы структура и достаточность регулятивного капитала российских кредитных организаций, охарактеризована связь планирования капитала и информационного потока из сферы политики по управлению рисками банка, выявлены внутренние и внешние ограничения модели планирования капитала банка и обоснована модель планирования регулятивного и доступного внутреннего капитала банка.

Главная задача журнала - публикация теоретических и научно-практических статей, освещающих взаимосвязи и взаимозависимости, возникающие в процессе функционирования различных звеньев финансовой системы, финансовые потоки и кругооборот капитала, структурные элементы денежно-кредитной системы, объективные закономерности формирования системы денежно-кредитных отношений на микро- и макроуровне.

Главная задача журнала - публикация теоретических и научно-практических статей, освещающих взаимосвязи и взаимозависимости, возникающие в процессе функционирования различных звеньев финансовой системы, финансовые потоки и кругооборот капитала, структурные элементы денежно-кредитной системы, объективные закономерности формирования системы денежно-кредитных отношений на микро- и макроуровне.

Банковский сегмент России на протяжении последних лет находится, в том числе из-за международных санкций, связанных с известными событиями на Украине, в сложнейшем положении. Из 2 500 коммерческих банков, созданных в начале реформ, на рубеже 2015–2016 гг. осталось чуть более 700, т. е. в 3,5 раза меньше, чем в начале 90-х гг., из которых свыше половины считаются проблемными. В статье анализируются причинно-следственные связи сложившейся ситуации

Главная задача журнала - публикация теоретических и научно-практических статей, освещающих взаимосвязи и взаимозависимости, возникающие в процессе функционирования различных звеньев финансовой системы, финансовые потоки и кругооборот капитала, структурные элементы денежно-кредитной системы, объективные закономерности формирования системы денежно-кредитных отношений на микро- и макроуровне.

Главная задача журнала - публикация теоретических и научно-практических статей, освещающих взаимосвязи и взаимозависимости, возникающие в процессе функционирования различных звеньев финансовой системы, финансовые потоки и кругооборот капитала, структурные элементы денежно-кредитной системы, объективные закономерности формирования системы денежно-кредитных отношений на микро- и макроуровне.

В статье рассматриваются сложившиеся в настоящее время условия для внедрения систем электронного банкинга. Приводятся основные показатели активности населения в использовании электронных финансовых и платежных сервисов в России. Отмечается, что благоприятные обстоятельства будут способствовать развитию технологий дистанционного банковского обслуживания, и систем электронного банкинга в частности. Выявлены наиболее острые проблемы в регулировании электронного банкинга, связанные с отставанием нормативной базы, регламентирующей процесс предоставления электронных банковских услуг, снижением надежности и устойчивости кредитных организаций, а также ослаблением контроля со стороны регулирующих органов.

Специализированный научно-методический журнал задуман как место для научных дискуссий по разнообразным социально-экономическим вопросам современности, объединенных общей темой "новой экономики"

Возрастающая конкуренция за финансовые ресурсы нарушает устойчивость банков и приводит к значительным негативным изменениям в работе всей коммерческой структуры данного финансового учреждения. Данная проблема характерна как для крупных, так и для мелких коммерческих банков, что связано, прежде всего, с борьбой за клиента для получения дополнительных финансовых средств. Финансовая политика, являясь структурным звеном общей политики коммерческого банка, требует постоянного мониторинга и корректировки в соответствии с происходящими изменениями во внешней среде. Однако применение стандартных мероприятий по развитию финансовой политики больше не приводит к получению необходимого результата в контексте максимизации прибыли и капитализации коммерческого банка. В соответствии с этим считаем необходимым провести исследование с целью формирования мероприятий по развитию финансовой политики коммерческого банка

ведущий журнал отрасли тракторного и сельскохозяйственного машиностроения, за долгие годы существования зарекомендовавший себя как объективное, надёжное и информационно насыщенное издание. Журнал входит в перечень ВАК РФ изданий для публикации трудов соискателей учёных степеней и в Российский индекс научного цитирования (РИНЦ).

Главная задача журнала - публикация теоретических и научно-практических статей, освещающих взаимосвязи и взаимозависимости, возникающие в процессе функционирования различных звеньев финансовой системы, финансовые потоки и кругооборот капитала, структурные элементы денежно-кредитной системы, объективные закономерности формирования системы денежно-кредитных отношений на микро- и макроуровне.

В статье рассматриваются актуальные вопросы стандартизации и повышения качества банковской деятельности. Обоснованы две вертикали построения процесса стандартизации и уровни классификации стандартов для банков СНГ. Разработаны этапы процесса стандартизации и повышения качества финансового инжиниринга на рынке банковских услуг стран СНГ. Предложены подходы по созданию модельнотиповых стандартов. Разработан интегральный показатель уязвимости банковской системы

Главная задача журнала - публикация теоретических и научно-практических статей, освещающих взаимосвязи и взаимозависимости, возникающие в процессе функционирования различных звеньев финансовой системы, финансовые потоки и кругооборот капитала, структурные элементы денежно-кредитной системы, объективные закономерности формирования системы денежно-кредитных отношений на микро- и макроуровне.

Главная задача журнала - публикация теоретических и научно-практических статей, освещающих взаимосвязи и взаимозависимости, возникающие в процессе функционирования различных звеньев финансовой системы, финансовые потоки и кругооборот капитала, структурные элементы денежно-кредитной системы, объективные закономерности формирования системы денежно-кредитных отношений на микро- и макроуровне.

В статье отмечается, что с переходом к рыночной экономике принципиально меняется содержание деятельности банков. Актуальной становится проблема повышения эффективности банковских услуг, первостепенную значимость получают улучшение качества банковского обслуживания и использования современных методов управления, расширение ассортимента банковских услуг.

Главная задача журнала - публикация теоретических и научно-практических статей, освещающих взаимосвязи и взаимозависимости, возникающие в процессе функционирования различных звеньев финансовой системы, финансовые потоки и кругооборот капитала, структурные элементы денежно-кредитной системы, объективные закономерности формирования системы денежно-кредитных отношений на микро- и макроуровне.

В статье отмечается, что политика центральных банков различных стран существенно и значимо изменяется во время кризисных периодов в экономике. В частности, в первой части исследования было доказано, что для анализа денежно-кредитной политики Банка России является некорректным применение стандартного правила Тейлора во время кризисного периода экономики. Поэтому авторы разрабатывают правило Тейлора, основанное на переключении между режимами состояния экономики.

Главная задача журнала - публикация теоретических и научно-практических статей, освещающих взаимосвязи и взаимозависимости, возникающие в процессе функционирования различных звеньев финансовой системы, финансовые потоки и кругооборот капитала, структурные элементы денежно-кредитной системы, объективные закономерности формирования системы денежно-кредитных отношений на микро- и макроуровне.

Главная задача журнала - публикация теоретических и научно-практических статей, освещающих взаимосвязи и взаимозависимости, возникающие в процессе функционирования различных звеньев финансовой системы, финансовые потоки и кругооборот капитала, структурные элементы денежно-кредитной системы, объективные закономерности формирования системы денежно-кредитных отношений на микро- и макроуровне.

В данной статье рассматривается проблема повышения прозрачности финансовых институтов и соблюдения ими рыночной дисциплины с учетом последних рекомендаций, содержащихся в соглашении «Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: новые подходы» (Базель II)

Фундаментальный труд Джозефа Синки пользуется большой популярностью не только как учебное пособие, но и как практическое руководство по управлению финансами коммерческого банка в быстро меняющихся условиях. В нем рассмотрены важнейшие тенденции в банковском деле и в финансовой индустрии — глобализация, секьюритизация, внедрение информационных технологий. Через всю книгу проходит мысль о ключевой роли финансовых инноваций и управления риском в финансовом менеджменте банков. Приводятся конкретные примеры применения новых финансовых технологий и инструментов для управления рисками, увеличения стоимости банка.

Главная задача журнала - публикация теоретических и научно-практических статей, освещающих взаимосвязи и взаимозависимости, возникающие в процессе функционирования различных звеньев финансовой системы, финансовые потоки и кругооборот капитала, структурные элементы денежно-кредитной системы, объективные закономерности формирования системы денежно-кредитных отношений на микро- и макроуровне.

Книга посвящена всестороннему рассмотрению центрального института современного экономического порядка — банковского дела на началах частичного резервирования с центральным банком и роли этого института в периодически повторяющихся экономических циклах. Автор анализирует эту проблему с юридической, исторической и экономической точек зрения. Первые три главы посвящены юридическим и историческим аспектам банковского дела с частичным резервированием. В главах 4—7 подробно объясняется, каким образом нарушение универсальных принципов права, выражающееся в ведении банковского дела на началах частичного резервирования, неизбежно ведет к кредитной экспансии и циклу бум—крах. Здесь Уэрта де Сото излагает и развивает подход австрийской экономической школы (Л. Мизес, Ф. Хайек, М. Ротбард). Глава 8 посвящена разбору теорий, обосновывающих необходимость центрального банка и допустимость банковского дела с частичным резервированием. В завершающей 9‑й главе книги автор обсуждает проблему реформирования современной денежной системы, базирующейся на сочетании неразменных денег и банковского дела с частичным резервированием, находящихся под контролем центрального банка, выступая с собственным планом. Книга написана для образованных неспециалистов простым нетехническим языком, можно сказать, «на пальцах». Автор постоянно повторяет выводы, полученные в предыдущих главах, не давая забыть о них читателю, что значительно способствует пониманию логики изложения.

Статья посвящена потребительской оценке российских банков населением. Приводятся факторы выбора банков потребителями. Даны статистические сведения об оценке основных российских банков по критериям выбора, а также по иным важным для потребителей показателям. Исследование показало, что основные российские банки отличаются высокими показателями потребительской оценки по всем основным характеристикам

В статье предложена методика анализа банковского портфеля синдицированных кредитов. Рассмотрены ключевые показатели портфеля, включая структурные (операционные, диверсификации, ликвидности) и коммерческие, рассчитываются показатели чувствительности портфеля и сформирована управленческая отчетность по портфелю

В представленной статье рассмотрены проблемы нормативно-правового регулирования деятельности микрофинансовых организаций в России на современном этапе развития, а также их роль и значимость на рынке финансово-кредитных услуг. Особое внимание уделено регулированию деятельности микрофинансовых организаций Банком России с целью повышения уровня цивилизованности и доступности данного сегмента финансово-кредитного рынка для предприятий малого бизнеса и населения

В статье предложена методика анализа банковского портфеля синдицированных кредитов. Рассмотрены ключевые показатели портфеля, включая структурные (операционные, диверсификации, ликвидности) и коммерческие, рассчитываются показатели чувствительности портфеля и сформирована управленческая отчетность по портфелю

Главная задача журнала - публикация теоретических и научно-практических статей, освещающих взаимосвязи и взаимозависимости, возникающие в процессе функционирования различных звеньев финансовой системы, финансовые потоки и кругооборот капитала, структурные элементы денежно-кредитной системы, объективные закономерности формирования системы денежно-кредитных отношений на микро- и макроуровне.

Банковское право как научное направление и учебная дисциплина в последнее десятилетие заняло одно из наиболее заметных мест в системе профессиональной подготовки юристов. Поэтому создание в 2010 году в МГЮА (раннее название Университета) кафедры банковского права доказывает необходимость нового подхода к преподаванию банковского права, к соотношению теории и практики, что неизбежно вносит свой вклад в развитие банковского права страны в целом.

В статье приведен обзор зарубежного опыта стран Европы и Азии по стимулированию взаимодействия банковского и реального секторов экономики в непростых условиях циклического развития экономики с помощью активизации созидательной роли государства в этом процессе. Автором на основе обобщения представленных материалов сделаны выводы и предложения с точки зрения решения узловых проблем, ограничивающих процесс взаимодействия банковского и реального секторов как основного условия экономического роста в посткризисный период развития отечественной экономики

В представленной статье рассмотрены проблемы нормативно-правового регулирования деятельности микрофинансовых организаций в России на современном этапе развития, а также их роль и значимость на рынке финансово-кредитных услуг. Особое внимание уделено регулированию деятельности микрофинансовых организаций Банком России с целью повышения уровня цивилизованности и доступности данного сегмента финансово-кредитного рынка для предприятий малого бизнеса и населения

В журнале освещаются теоретические и практические результаты научных исследований в области финансового бизнеса по следующим вопросам: бухучет и аудит; бюджетная политика; валютно-кредитные отношения; инвестиционно-инновационная политика; налоги и налогообложение; оценочная деятельность; страховой бизнес; мировая экономика.