Денежное обращение (инфляция, девальвация, валюта, бумажные деньги, пластиковые карточки). Банковское дело. Сберегательное дело. Биржи. Кредит. Кредитное дело

Учебное пособие «Банки и банковское дело» предназначается студентам, обучающимся по экономическим специальностям.При разработке содержания пособия учитывались положения рабочей программы по дисциплине «Банки и банковское дело» для специальности «Финансы и кредит», но автор оставил за собой право внести в изложение материала свой взгляд на структуру дисциплины.Следует отметить, что пособие не исчерпывает содержание всего комплекса тем дисциплины.Для овладения курсом в полном объеме необходимо изучение некоторых отдельных тем с привлечением дополнительных источников, указанных в списке литературы.

В монографии рассматриваются основные институты современного банковского права в сравнительно-правовом аспекте. Внимание сосредоточено не на регулятивных аспектах банковского права, а на банковско-клиентских отношениях – этим вопросам как в отечественной, так и в зарубежной литературе уделялось гораздо меньшее внимание по сравнению с вопросами регулирования банковской деятельности. Включенные в книгу очерки в основном преследуют цель сравнения не банковского права различных стран, а институтов, «моделей» тех или иных из них, используемых в банковском праве в различных странах, что позволяет уйти от «страноведческого» подхода и в большей степени рассмотреть процессы и тенденции, характерные для современного банковского права. Ссылки на нормативные акты Российской Федерации приведены по данным справочной информационно-правовой системы «КонсультантПлюс».

Предложен концептуальный подход к построению моделей оценки экономического капитала. С научных позиций, с учетом российской и зарубежной практики разработаны модели оценки экономического капитала, осуществлена их практическая реализация.

В учебном пособии «Деньги, кредит, банки» освещены основы организации денежно-кредитных отношений и банковской деятельности в РФ. Материал изложен с учетом теоретических и практических аспектов их функционирования. В нем рассмотрена экономическая сущность денег, кредита и банков, определена их роль в экономике, охарактеризована деятельность Банка России и кредитных организаций. Также уделено внимание функционированию платежной системы РФ и организации валютных отношений.

В учебнике дается оценка сущности всех основных банковских операций и направлений функционирования банковской системы, Центрального банка Российской Федерации, коммерческих банков. В нем рассматриваются операции и сделки регулятора, операции и ресурсы коммерческих банков. Уделяется внимание банковскому менеджменту, маркетингу и контролю, информационным технологиям. Каждая глава включает в себя вопросы для самоконтроля.

Рассмотрены вопросы организации деятельности банка, расчеты стоимости пассивных операций, доходности вложений собственных средств и привлеченных ресурсов, расчет влияния банковских рисков при их проведении на доходность и ликвидность банка.

Настоящее издание – это наиболее актуальное на сегодняшний день исследование теории и практики международно-правового регулирования банковской деятельности. Работа содержит глубокий анализ актов международных межправительственных и международных неправительственных организаций в сфере регулирования деятельности финансовых организаций. Особое внимание авторы уделяют актам таких международных объединений, как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), Совет по финансовой стабильности, Международная ассоциация страховщиков депозитов, Фонд Международных стандартов финансовой отчетности, Базельский комитет по банковскому надзору. Особая практическая ценность исследования заключается в возможности использовать оригинальные выводы и рекомендации авторов в процессе совершенствования законодательства Российской Федерации о банках и банковской деятельности, валютном регулировании и валютном контроле, противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также при формировании нормативной базы в рамках региональных интеграционных объединений, формирующихся на постсоветском пространстве.

Все о методике банковского кредитования юридических лиц: от оценки заемщика до мониторинга залога. Пошаговые инструкции. Неоценимая методическая помощь в привлечении хороших заемщиков, снижении кредитных рисков, оптимизации кредитного портфеля.

Все о методике банковского кредитования юридических лиц: от оценки заемщика до мониторинга залога. Пошаговые инструкции. Неоценимая методическая помощь в привлечении хороших заемщиков, снижении кредитных рисков, оптимизации кредитного портфеля.

Все о методике банковского кредитования юридических лиц: от оценки заемщика до мониторинга залога. Пошаговые инструкции. Неоценимая методическая помощь в привлечении хороших заемщиков, снижении кредитных рисков, оптимизации кредитного портфеля.

Учебно-методическое пособие содержит основные критерии оценки знаний и умений, тематику проектов, правила их подготовки и защиты. Составлено в соответствии с требованиями Федерального государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования/Основной образовательной программы подготовки магистров ФГОС № 1895 от 17.12.2010 года.

В работе представлен научно-обоснованный подход понимания общетеоретических основ банковского кредита как правового института, а также основных теоретических вопросов существа тех правовых явлений, которые опосредуют движение денежных средств от кредитора к заемщику и обратно. Автор предлагает решение большинства спорных вопросов отечественной теории и практики банковского кредитования через положения общей теории обязательственного права. Устанавливая в качестве центральной идеи исследования исключительный характер кредитной операции, определяющей исключительный характер кредитного договора и всех других действий, совершаемых в рамках такого договора, автор раскрывает существо основных категорий института банковского кредита через подходы, отличные от тех, которые выработаны современной правовой наукой и судебной практикой.

Рассматривается объективно-исторический процесс становления и развития банковской системы России в широком смысле этого понятия, а именно: как совокупности банков, банковской инфраструктуры, банковского законодательства и банковского рынка.

В настоящем томе собраны все посвященные теории денег работы Людвига фон Мизеса (1881–1973). В книге «Теория денег и фидуциарных средств обращения» (1912) автор, в частности, интегрировал теорию предельной полезности и теорию денег, решив фундаментальную экономико-теоретическую проблему, которая до него считалась неразрешимой. Это решение он положил в основание теории ценности денег, трактуемых как самостоятельный класс товаров (наряду с предметами потребления и товарами производственного назначения), опроверг концепцию нейтральности денег, разработал исчерпывающую типологию денежных средств обмена. Введенное Мизесом понятие фидуциарных средств обращения (специфическая разновидность денежных заместителей) позволило ему дать корректное экономико-теоретическое описание банковской деятельности и выдвинуть теорию экономического цикла. Особый интерес представляет анализ последствий инфляции — Мизес выявил ее роль в перераспределении богатства от одних экономических групп к другим, исследовал ее воздействие на отсроченные платежи и объяснил, как политика инфляции (прежде всего в форме кредитной экспансии) генерирует механизм чередование искусственных бумов и разрушительных кризисов (так называемый экономический цикл). В настоящий том включена глава трактата «Человеческая деятельность» (1949), в котором его теория денег Мизеса обрела свою завершенную форму («Косвенный обмен»). Здесь же публикуются и другие монографии и статьи, в которых автор исследует отдельные аспекты теории денег.

Актуальность темы монографического исследования определяется необходимостью решения двух взаимосвязанных проблем. С одной стороны – проблема определения места и роли региональных банковских систем в банковской системе страны в целом. С другой стороны, требует самостоятельного исследования вопрос о роли региона в обеспечении его инвестиционной привлекательности и экономической безопасности. В монографии предпринята попытка концептуального анализа становления российской банковской системы, особенностей и проблем развития федеральной и региональных банковских систем. Особое внимание уделено парадигме эффективности банковской системы России на современном этапе. Проанализированы региональные особенности развития банковской системы Ростовской области как инструмента эффективной инвестиционной политики региона, раскрыта роль региональной банковской системы как фактора экономической безопасности региона. Рассмотрен ряд дискуссионных вопросов, посвященных перспективам развития, месту и роли малых и средних банков в банковской системе региона, исследована их социальная нагрузка в регионе. В учебном процессе материалы исследования могут быть использованы при изучении курсов «Деньги, кредит, банки», «Банковское дело», а также могут быть положены в основу одноименного спецкурса.

Учебное пособие разработано по дисциплине «Электронные платежные системы в таможенном деле» специальности «Таможенное дело» и имеет целью дать студентам представление об устройстве и правилах функционирования электронных платежных систем, технологиях их применения при оплате таможенных платежей.

В условиях глобализации поиск организационно-экономических инструментов, технологий и направлений повышения устойчивости и конкурентоспособности национальных финансовых компаний особенно актуален для сохранения стратегического преимущества крупных российских многопрофильных банков и финансовых групп в условиях транснационализации производства финансовых услуг, изменения структуры потребления финансовых продуктов и усиления конкурентного давления глобальных финансовых структур на локальные финансовые рынки.

Все о методике банковского кредитования юридических лиц: от оценки заемщика до мониторинга залога. Пошаговые инструкции. Неоценимая методическая помощь в привлечении хороших заемщиков, снижении кредитных рисков, оптимизации кредитного портфеля.

Эффективные методики, алгоритмы и практические кейсы для управления банковскими рисками, создания и совершенствования системы риск-менеджмента. Отличное методическое подспорье для банковских руководителей и специалистов по управлению рисками. Ключевые темы журнала: Требования Банка России в части вопросов управления и регулирования рисков, стандарты, принципы и рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору, обсуждение возможных (планируемых) изменений нормативных документов Банка России Организация эффективной системы управления различными банковскими рисками, особенности организации риск-менеджмента в филиальной сети банков Методики оценки, моделирование, бэк-тестинг, стресс-тестирование, системы мониторинга: новые модели, а также анализ и сравнение уже давно применяемых банками подходов Лимиты, хеджирование, диверсификация, страхование, резервирование: практические рекомендации, сложные ситуации и практические кейсы Вопросы прозрачности и отчетности перед надзором (обсуждение проблем недостоверности учета и отчетности и действий, применяемых в этой связи надзорным органом), раскрытие информации, представление информации заинтересованным пользователям, sell-side analysis (как западные партнеры и рейтинговые агентства оценивают и принимают риски на российские банки) Справочная глобальная статистика, программное обеспечение (обзор интересных и эффективных решений для риск-менеджмента)

Все о методике банковского кредитования юридических лиц: от оценки заемщика до мониторинга залога. Пошаговые инструкции. Неоценимая методическая помощь в привлечении хороших заемщиков, снижении кредитных рисков, оптимизации кредитного портфеля.

В учебном пособии представлены планы к практическим занятиям по темам изучаемого курса; предлагаются контрольные вопросы, задачи с конкретными примерами расчетов, разные формы тестов и кроссвордов, методические указания к выполнению контрольной работы студентами заочного отделения. Широко представлены интерактивные технологии обучения студентов.

Пособие составлено в соответствии с требованиями Государственного образовательного стандарта и предназначено для ускоренного освоения дисциплины и подготовки к сдаче экзамена как при очной (очно-заочной), так и при дистанционной форме обучения.

Настоящая монография является редким в отечественной юридической науке исследованием национальной платежной системы России. В работе рассмотрены теоретические и практические проблемы создания и функционирования национальной платежной системы. Национальная платежная система рассматривается как трехуровневая система на основе единых принципов построения. Рассмотрены элементы национальной платежной системы, составляющие ее структуру, включая различные виды платежных систем. Предложен анализ правовых основ организации взаимодействия в национальной платежной системе России на современном этапе и оценка ее эффективности, а также способы поддержания устойчивости национальной платежной системы. Рассмотрены применяющиеся в национальной платежной системе системы расчетов, а также используемые платежные инструменты. Уделено внимание правовым аспектам функционирования платежной системы «МИР», в которой уже участвуют 142 банка, и платежной карте «МИР». Законодательство приведено по состоянию на 1 марта 2017 г.

История Государственного банка тесно переплетена с судьбами людей, которые трудились в нем. Во второй части книги мы продолжаем рассказ о сотрудниках Центрального банка Российской Федерации по Смоленской области, которые были удостоены государственных и ведомственных наград и внесли свой существенный вклад в развитие банковского дела на Смоленской земле.

Все о методике банковского кредитования юридических лиц: от оценки заемщика до мониторинга залога. Пошаговые инструкции. Неоценимая методическая помощь в привлечении хороших заемщиков, снижении кредитных рисков, оптимизации кредитного портфеля.

О развитии метода финансового измерения транзакционных издержек для более глубокого понимания механизма формирования доходов от вложения собственных средств в части транзакционных издержек.

Все о методике банковского кредитования юридических лиц: от оценки заемщика до мониторинга залога. Пошаговые инструкции. Неоценимая методическая помощь в привлечении хороших заемщиков, снижении кредитных рисков, оптимизации кредитного портфеля.

Все о методике банковского кредитования юридических лиц: от оценки заемщика до мониторинга залога. Пошаговые инструкции. Неоценимая методическая помощь в привлечении хороших заемщиков, снижении кредитных рисков, оптимизации кредитного портфеля.

Рассматриваются теоретические и методологические основы реализации концепции рискориентированного банковского надзора в Российской Федерации через формулировку его цели, задач, принципов и механизма. Особое внимание уделено исследованию процесса банковского надзора, которое осуществляется в разрезе его отдельных стадий с выделением соответствующих методов и инструментария. Впервые приводится определение режима банковского надзора и предлагаются критерии и методика его дифференциации.

Все о методике банковского кредитования юридических лиц: от оценки заемщика до мониторинга залога. Пошаговые инструкции. Неоценимая методическая помощь в привлечении хороших заемщиков, снижении кредитных рисков, оптимизации кредитного портфеля.

Все о методике банковского кредитования юридических лиц: от оценки заемщика до мониторинга залога. Пошаговые инструкции. Неоценимая методическая помощь в привлечении хороших заемщиков, снижении кредитных рисков, оптимизации кредитного портфеля.

Все о методике банковского кредитования юридических лиц: от оценки заемщика до мониторинга залога. Пошаговые инструкции. Неоценимая методическая помощь в привлечении хороших заемщиков, снижении кредитных рисков, оптимизации кредитного портфеля.

Все о методике банковского кредитования юридических лиц: от оценки заемщика до мониторинга залога. Пошаговые инструкции. Неоценимая методическая помощь в привлечении хороших заемщиков, снижении кредитных рисков, оптимизации кредитного портфеля.

Все о методике банковского кредитования юридических лиц: от оценки заемщика до мониторинга залога. Пошаговые инструкции. Неоценимая методическая помощь в привлечении хороших заемщиков, снижении кредитных рисков, оптимизации кредитного портфеля.

В условиях финансово-экономической нестабильности вопросы предупреждения и снижения банковских рисков пользуются огромной популярностью в банковской теории и практике. Формирование банковского резерва на возможные кредитные потери является одним из методов предупреждения банковских рисков, возникающих вследствие неисполнения заемщиком своих денежных обязательств.

Все о методике банковского кредитования юридических лиц: от оценки заемщика до мониторинга залога. Пошаговые инструкции. Неоценимая методическая помощь в привлечении хороших заемщиков, снижении кредитных рисков, оптимизации кредитного портфеля.

В предлагаемом учебнике излагаются все темы курса «Банковское право», который преподается в Московском государственном юридическом университете имени О.Е. Кутафина (МГЮА). Главы учебника посвящены основным вопросам создания и функционирования банковской системы РФ и порядка осуществления банковских операций. Авторы курса уделили особое внимание не только основным теоретическим проблемам отрасли, но и наиболее актуальным вопросам правоприменительной практики.

Предмет и тема. В статье отмечается, что в последние годы получило активное развитие микрокредитование населения со стороны организаций, не имеющих статус кредитных. Особенностью микрокредитования является выдача займов населению на относительно небольшие сроки под достаточно высокий процент. Следствием развития микрофинансовых отношений является значительное усиление долговой нагрузки граждан. В 2010 г. в целях регулирования микрофинансовых отношений был принят Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Однако он не в полной мере позволяет решить имеющиеся проблемы. Отсутствие четкой правовой базы в данной сфере, а также невысокая финансовая грамотность большей части заемщиков несут в себе риски как экономического, так и социального характера. На это также накладываются существующие трудности в финансовом секторе и негативные прогнозы развития российской экономики на ближайшую перспективу.

В монографии впервые предложены разработанные автором научная концепция платежного права и теория механизма правового регулирования межбанковских расчетов. В рамках концепции платежного права сформулировано его понятие, определены предмет, метод, структура, принципы и иные элементы платежного права, место платежного права в системе отраслей российского права, которые могут быть положены в основу формирования общей концепции сближения регулирования платежных и иных финансовых услуг в условиях глобализации и международной интеграции. Законодательство приведено по состоянию на январь 2016 г. В теории построения механизма правового регулирования межбанковских расчетов поставлены цели и принципы его построения, разработана структура и система правовых средств на каждой его стадии (этапе), определены критерии эффективности правовых средств и в целом правового механизма.

Данная книга представляет собой первое монографическое издание, в котором на научном уровне рассмотрены основные аспекты правового регулирования деятельности кредитных организаций в Европейском Союзе. Особое внимание уделено влиянию международных стандартов, являющихся результатом деятельности международных организаций, на регулирование деятельности кредитных организаций в ЕС. В работе дана оценка деятельности не только международных межправительственных организаций, но и международных неправительственных организаций, отмечена роль «Большой семерки» (G7) и «Большой двадцатки» (G20) в создании ряда из них. В монографии детально изучено национальное законодательство отдельных государств – членов ЕС в области банковского регулирования, продемонстрировано влияние законодательства ЕС на деятельность кредитных организаций в России.

Все о методике банковского кредитования юридических лиц: от оценки заемщика до мониторинга залога. Пошаговые инструкции. Неоценимая методическая помощь в привлечении хороших заемщиков, снижении кредитных рисков, оптимизации кредитного портфеля.

Все о методике банковского кредитования юридических лиц: от оценки заемщика до мониторинга залога. Пошаговые инструкции. Неоценимая методическая помощь в привлечении хороших заемщиков, снижении кредитных рисков, оптимизации кредитного портфеля.

Все о методике банковского кредитования юридических лиц: от оценки заемщика до мониторинга залога. Пошаговые инструкции. Неоценимая методическая помощь в привлечении хороших заемщиков, снижении кредитных рисков, оптимизации кредитного портфеля.

Все о методике банковского кредитования юридических лиц: от оценки заемщика до мониторинга залога. Пошаговые инструкции. Неоценимая методическая помощь в привлечении хороших заемщиков, снижении кредитных рисков, оптимизации кредитного портфеля.

Все о методике банковского кредитования юридических лиц: от оценки заемщика до мониторинга залога. Пошаговые инструкции. Неоценимая методическая помощь в привлечении хороших заемщиков, снижении кредитных рисков, оптимизации кредитного портфеля.

Все о методике банковского кредитования юридических лиц: от оценки заемщика до мониторинга залога. Пошаговые инструкции. Неоценимая методическая помощь в привлечении хороших заемщиков, снижении кредитных рисков, оптимизации кредитного портфеля.

В учебном пособии анализируются теоретические основы и практические аспекты правового регулирования банковских операций, сформулированы определения важнейших понятий и категорий. Раскрыты правовые механизмы регулирования банковских операций. Законодательство приводится по состоянию на 1 января 2020 г.

Во втором издании учебника (1-е изд. - 2001 г.), подготовленном с учетом последних правовых и организационных изменений в банковской системе РФ, освещаются важнейшие вопросы, раскрывающие природу банков, иных кредитных организаций и банковской системы, управления банковской системой в целом и отдельно взятым коммерческим банком по всем существенным направлениям их формирования и функционирования, излагаются технологии проведения банковских финансовых операций и технологии управления соответствующими подразделениями банка.

Исследование посвящено правовому регулированию банковских агентов и превращению их в полноценные каналы продаж банковских услуг. Изменение банковского законодательства и вступление в силу Закона о национальной платежной системе привело к существенному расширению функционала агентов (субагентов) операторов по переводу денежных средств, способствуя повышению территориальной и социальной доступности не только платежных, но всего спектра финансовых услуг. В книге содержится критический анализ российского регулирования и правовых ограничений, связанных с дистанционным открытием и ведением банковских счетов, идентификацией банковских клиентов, а также осуществления с участием агентов широкого перечня банковских операций — сберегательных, кредитных, платежных, инвестиционных. Широко обсуждается лучший международный опыт и рекомендации Альянса за расширение доступности финансовых услуг (AFI), а также Консультативной группы по оказанию помощи беднейшим слоям населения (CGAP). Изложение материала сопровождается большим количеством примеров из современной банковской практики.

В настоящем издании впервые в отечественной юридической литературе проводится всестороннее исследование международного и зарубежного финансового регулирования в его частноправовых и публично-правовых аспектах. В части первой рассмотрены методологические и общие вопросы международного и зарубежного финансового регулирования, его историческое развитие, проанализированы правовой режим международных финансовых центров, стандарты, конвенционные нормы международного финансового регулирования, особенности применения норм международного частного права, общая структура правового регулирования финансовых услуг в европейском праве, публичном и частном праве зарубежных стран. В части второй предметно анализируется правовое регулирование деятельности кредитных учреждений, банковских (финансовых) холдингов, поставщиков платежных услуг, инвестиционных фирм, институтов коллективного инвестирования, фондовых бирж (NYSE.Euronext, NASDAQ, Лондонской фондовой биржи, Франкфуртской фондовой биржи) и торговых систем, SWIFT, платежных систем (CHIPS, CLS, TARGET2, EURO 1), клиринговых систем (LCH.Clearnet, Eurex Clearing, NSCC), систем расчета по ценным бумагам (Euroclear, Clearstream Banking), а также сделок, совершаемых с участием указанных субъектов, нормами международного частного права, гражданского и торгового права зарубежных стран, европейского права, банковского законодательства и законодательства о финансовых рынках зарубежных стран.