К 26 Правовое регулирование деятельности кредитных организаций в Европейском Союзе. <...> Особое внимание уделено влиянию международных стандартов, являющихся результатом деятельности международных организаций, на регулирование деятельности кредитных организаций в ЕС. <...> Эволюция правового регулирования деятельности
кредитных организаций в Европейском Союзе:
историко-правовой и теоретический аспекты........................... 13
§ 2. <...> Имплементация законодательства Европейского Союза
о кредитных организациях в Великобритании........................... 92
§ 2. <...> Не нужно забывать и о том, что кредитные организации также являются налогоплательщиками. <...> Правовое регулирование банковской деятельности и банковский надзор в Европейском Союзе. <...> Наибольшее внимание в работе уделено изучению деятельности
следующих международных организаций:
• Организация Объединенных Наций;
• Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег
(ФАТФ);
• Базельский комитет по банковскому надзору;
• Совет по международным стандартам финансовой отчетности;
• Международная ассоциация страховщиков депозитов. <...> 9
Введение
Перечень нормативных актов, которые были изучены при подготовке работы, включает в себя международные договоры, в том числе
конвенции ООН, учредительные акты ЕС, включая Договор о Европейском Союзе (далее – Договор о ЕС) и Договор о функционировании
Европейского Союза (далее – Договор о функционировании ЕС или
ДФЕС)1, акты институтов ЕС, посвященные деятельности кредитных
организаций, и национальное законодательство государств – членов
ЕС. <...> Детальному анализу подвергнуты акты международных межправительственных и международных неправительственных организаций,
изучено их влияние на законодательство Европейского Союза. <...> В работе также исследованы как измененные в связи с вступлением
с силу Лиссабонского договора 2007 г. (далее – Лиссабонский договор)1
Договор о ЕС и Договор о функционировании ЕС, так и учредительные <...>
Правовое_регулирование_деятельности_кредитных_организаций_в_Европейском_Союзе.pdf
УДК 341
ББК 67.412+65.268
К 26
Рецензенты:
С.Ю. Кашкин – д.ю.н., проф., зав. каф. права Европейского Союза Московского
государственного юридического университета им. О.Е. Кутафина (МГЮА);
В.Е. Понаморенко – к.ю.н., доц. каф. денежно-кредитных отношений
и монетарной политики Финансового университета при Правительстве РФ,
гендиректор НП «Евразийский центр сравнительных исследований»;
Е.О. Пазына – к.ю.н., доц. каф. европейского права и сравнительного правоведения
Саратовской государственной юридической академии
Карпов Л.К.
К 26
Правовое регулирование деятельности кредитных организаций в Европейском
Союзе. – М.: Статут, 2014. – 152 с.
ISBN 978-5-8354-1026-2 (в обл.)
Данная книга представляет собой первое монографическое издание, в котором на
научном уровне рассмотрены основные аспекты правового регулирования деятельности
кредитных организаций в Европейском Союзе. Особое внимание уделено влиянию
международных стандартов, являющихся результатом деятельности международных
организаций, на регулирование деятельности кредитных организаций в ЕС.
В работе дана оценка деятельности не только международных межправительственных
организаций, но и международных неправительственных организаций, отмечена роль
«Большой семерки» (G7) и «Большой двадцатки» (G20) в создании ряда из них. В монографии
детально изучено национальное законодательство отдельных государств –
членов ЕС в области банковского регулирования, продемонстрировано влияние законодательства
ЕС на деятельность кредитных организаций в России.
Работа предназначена для студентов, аспирантов, преподавателей юридических
вузов, а также всех тех, кто интересуется развитием банковского права.
The book is the first monographic publication, in which on a scientific level were reviewed
basic aspects of legal regulation of activity of credit institutions in the EU. Special attention
was paid to the influence of international standards, which are the result of international
organizations activities, to the regulation of activities of credit institutions in the EU. In
the work was given evaluation of activities of international intergovernmental organizations, as
well as international nongovernmental organizations; it also was noted a role of G7 and G20
in establishing of some of them. In the monograph was studied in detail the national legislation
of banking regulation of number of EU Members. It was demonstrated impact of legislation
of EU on credit institutions in Russia.
The monograph is intended for students, postgraduate students, lecturers of law universities,
as well as all those interested in the development of the banking law.
УДК 341
ISBN 978-5-8354-1026-2
ББК 67.412+65.268
© Л.К. Карпов, 2014
© Издательство «Статут», редподготовка, оформление, 2014
Стр.2
ОГЛАВЛЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ ..........................................................................................7
Глава 1. МЕЖДУНАРОДНО-ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
И ЕВРОПЕЙСКИЙ СОЮЗ ................................................13
§ 1. Эволюция правового регулирования деятельности
кредитных организаций в Европейском Союзе:
историко-правовой и теоретический аспекты ..........................13
§ 2. Регулирование деятельности кредитных организаций
в рамках международных межправительственных
организаций ................................................................................24
§ 3. Регулирование деятельности кредитных организаций
в рамках международных неправительственных
организаций ................................................................................47
Глава 2. ТРАНСФОРМАЦИЯ МЕЖДУНАРОДНО-ПРАВОВОГО
РЕГУЛИРОВАНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ
ОРГАНИЗАЦИЙ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО
ЕВРОПЕЙСКОГО СОЮЗА ................................................63
§ 1. Система законодательства Европейского Союза,
регулирующего деятельность кредитных организаций .............63
§ 2. Трансформация актов международных межправительственных
организаций в законодательство Европейского Союза
о кредитных организациях .........................................................74
§ 3. Трансформация актов международных неправительственных
организаций в законодательство Европейского Союза
о кредитных организациях .........................................................78
3
Стр.3
Глава 3. ОСОБЕННОСТИ ПРИМЕНЕНИЯ
ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА ЕВРОПЕЙСКОГО
СОЮЗА О КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ
В ГОСУДАРСТВАХ – ЧЛЕНАХ ЕВРОПЕЙСКОГО
СОЮЗА И ЕГО ВЛИЯНИЕ НА ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ..........................................90
§ 1. Имплементация законодательства Европейского Союза
о кредитных организациях в Великобритании ..........................92
§ 2. Имплементация законодательства Европейского Союза
о кредитных организациях в Германии ................................... 100
§ 3. Имплементация законодательства Европейского Союза
о кредитных организациях в Италии ....................................... 111
§ 4. Влияние международно-правового регулирования
и права Европейского Союза на российское
законодательство о кредитных организациях .......................... 119
ЗАКЛЮЧЕНИЕ................................................................................ 134
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК ............................................ 138
Стр.4
TABLE OF CONTENTS
INTRODUCTION .................................................................................7
Chapter I. INTERNATIONAL REGULATION OF ACTIVITIES
OF CREDIT INSTITUTIONS AND EUROPEAN
UNION ............................................................................. 13
§ 1. Evolution of Regulation of Activities of Credit Institutions in EU:
Historical and Theoretical Aspects ................................................. 13
§ 2. Regulation of Activities of Credit Institutions within
the Framework of International Intergovernmental
Organizations ................................................................................24
§ 3. Regulation of Activities of Credit Institutions within
the Framework of International Nongovernmental
Organizations ................................................................................47
Chapter II. TRANSFORMATION OF INTERNATIONAL
REGULATION OF ACTIVITIES ON CREDIT
INSTITUTIONS IN EU LEGISLATION ..........................63
§ 1. System of Laws of EU Governing the Activities of Credit
Institutions ....................................................................................63
§ 2. Transformation of International Intergovernmental Acts
in the Legislation of EU on Credit Institutions ...............................74
§ 3. Transformation of International Nongovernmental Acts
in the Legislation of EU on Credit Institutions ...............................78
5
Стр.5
Chapter III. FEATURES OF IMPLEMENTATION OF EU
LEGISLATION ON CREDIT INSTITUTIONS
IN COUNTRIES – MEMBERS OF EUROPEAN
UNION AND ITS IMPACT ON THE RUSSIAN
LEGISLATION ................................................................90
§ 1. Implementation of EU Legislation on Credit Institutions
in United Kingdom .......................................................................92
§ 2. Implementation of EU Legislation on Credit Institutions
in Germany ................................................................................. 100
§ 3. Implementation of EU Legislation on Credit Institutions
in Italy ........................................................................................ 111
§ 4. Impact of International Regulation and Law of EU
on Russian Legislation on Credit Institutions ............................... 119
CONCLUSION ................................................................................. 134
BIBLIOGRAPHY .............................................................................. 138
Стр.6