УДК 336.71
ББК 65.262.3
М43
Международное и зарубежное финансовое регулирование: инстиМ43
туты,
сделки, инфраструктура : монография / под ред. А.В. Шамраева :
в 2 ч. — Часть вторая. — М. : КНОРУС : ЦИПСиР, 2014. — 640 с.
ISBN 978-5-406-03008-0
В настоящем издании впервые в отечественной юридической литературе проводится
всестороннее исследование международного и зарубежного финансового регулирования
в его частноправовых и публично-правовых аспектах.
В части первой рассмотрены методологические и общие вопросы международного
и зарубежного финансового регулирования, его историческое развитие,
проанализированы правовой режим международных финансовых центров,
стандарты, конвенционные нормы международного финансового регулирования,
особенности применения норм международного частного права, общая структура
правового регулирования финансовых услуг в европейском праве, публичном
и частном праве зарубежных стран.
В части второй предметно анализируется правовое регулирование деятельности
кредитных учреждений, банковских (финансовых) холдингов, поставщиков
платежных услуг, инвестиционных фирм, институтов коллективного инвестирования,
фондовых бирж (NYSE.Euronext, NASDAQ, Лондонской фондовой биржи,
Франкфуртской фондовой биржи) и торговых систем, SWIFT, платежных систем
(CHIPS, CLS, TARGET2, EURO 1), клиринговых систем (LCH.Clearnet, Eurex Clearing,
NSCC), систем расчета по ценным бумагам (Euroclear, Clearstream Banking), а также
сделок, совершаемых с участием указанных субъектов, нормами международного
частного права, гражданского и торгового права зарубежных стран, европейского
права, банковского законодательства и законодательства о финансовых
рынках зарубежных стран.
Книга уникальна по охвату тем, юрисдикций, используемых источников правового
регулирования и может быть рекомендована специалистам-практикам,
представителям федеральных органов законодательной и исполнительной власти,
Банка России, судебных органов, студентам юридической и финансово-экономической
специализации.
УДК 336.71
ББК 65.262.3
МЕЖДУНАРОДНОЕ И ЗАРУБЕЖНОЕ ФИНАНСОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ:
ИНСТИТУТЫ, СДЕЛКИ, ИНФРАСТРУКТУРА
Сертификат соответствия № РОСС RU. AE51. H 16208 от 04.06.2012.
Изд. № 6397. Подписано в печать 17.04.2013.
Формат 60×90/16. Гарнитура «BalticaC». Печать офсетная.
Усл. печ. л. 40,0. Уч.-изд. л. 33,1. Тираж 1000 экз. Заказ №
ООО «КноРус».
127015, Москва, ул. Новодмитровская, д. 5а, стр. 1.
Тел.: (495) 741-46-28. E-mail: office@knorus.ru http://www.knorus.ru
ООО «Центр Исследований Платежных Систем и Расчетов»
http://www.paysyscenter.ru E-mail: info@paysyscenter.ru
Отпечатано в филиале «Чеховский Печатный Двор»
ОАО «Первая Образцовая типография».
142300, Московская область, г. Чехов, ул. Полиграфистов, д. 1.
ISBN 978-5-406-03008-0
© Коллектив авторов, 2014
© ООО «Центр Исследований
Платежных Систем и Расчетов», 2014
© ООО «КноРус», 2014
Стр.2
4 • МЕЖДУНАРОДНОЕ И ЗАРУБЕЖНОЕ ФИНАНСОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
3.9. Отдельные аспекты правового регулирования чеков
в законодательстве зарубежных стран: дорожные чеки
и электронные чеки .................................................................... 185
3.10. Защита прав клиентов при потребительском
кредитовании в праве США ...................................................... 194
3.11. Регулирование банковской деятельности в европейском
праве .............................................................................................. 203
3.12. Правовое регулирование страхования вкладов
в европейском праве ................................................................... 209
3.13. Правовое регулирование платежных услуг
и электронных денег в европейском праве ............................ 216
3.14. Правовое регулирование дистанционного маркетинга
потребительских финансовых услуг в европейском
праве .............................................................................................. 229
3.15. Правовые аспекты трансграничной несостоятельности
банков: международные принципы и их отражение
в европейском праве и Модельном законе СНГ
«О банкротстве банков» ............................................................. 234
3.16. Несостоятельность банков в соответствии
с законодательством Великобритании .................................... 243
3.17. Кредитные сделки по праву Великобритании ....................... 249
3.18. Договор потребительского кредита по праву
Великобритании: понятие, виды, порядок заключения ........ 254
3.19. Возражение об обманных действиях по спорам,
связанным с документарными аккредитивами,
в судебной практике Англии и США ....................................... 261
3.20. Отдельные вопросы правового регулирования
банковских счетов по праву Германии ................................... 268
3.21. Платежные услуги и системы по праву Франции ................. 271
3.22. Некоторые аспекты потребительского кредитования
во Франции как государстве — члене Европейского
союза .............................................................................................. 275
3.23. Уступка Даи во французском праве при реализации
проектов государственно-частного партнерства .................. 279
3.24. Банковское регулирование в Люксембурге
и Лихтенштейне ........................................................................... 283
3.25. Правовое регулирование банковской тайны
в Швейцарии ................................................................................ 287
3.26. Банковский кредит по праву Швейцарии............................... 292
3.27. Правовое регулирование договора текущего
банковского счета в Перу .......................................................... 297
3.28. Правовое обеспечение доступности банковских услуг
посредством привлечения агентов и аутсорсинга ................ 303
Стр.4
6 • МЕЖДУНАРОДНОЕ И ЗАРУБЕЖНОЕ ФИНАНСОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
5.11. Правовое регулирование инвестиционных фондов
в Великобритании ....................................................................... 463
5.12. Правовое регулирование рынка ценных бумаг
в Германии .................................................................................... 468
5.13. Правовое регулирование хранения ценных бумаг
в Германии .................................................................................... 475
5.14. Регулирование финансовых рынков по праву Франции ..... 480
5.15. Защита инвестора на финансовых рынках во Франции:
обязанность финансового посредника
по предоставлению информации ............................................. 486
5.16. Правовое регулирование инвестиционных фондов
в Люксембурге и Лихтенштейне .............................................. 491
5.17. Правовое регулирование ипотечных ценных бумаг в Перу ... 495
5.18. Закон Республики Казахстан «О секьюритизации»:
основные положения, функции государственного
регулирования и надзора в сфере секьюритизации ............. 502
5.19. Регулирование финансовых рынков в офшорных
центрах (на примере Багамских и Каймановых островов) .... 507
5.20. Средства минимизации рисков неисполнения
обязательств и несостоятельности по сделкам
на финансовых рынках (на примере неттинга,
финансового обеспечения и зачета) в праве
зарубежных стран ....................................................................... 510
Глава 6. МЕЖДУНАРОДНОЕ И ЗАРУБЕЖНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
ФИНАНСОВОЙ ИНФРАСТРУКТУРЫ ................................... 522
6.1. Правовые аспекты информационных технологий
в финансовой сфере. Правовые основы SWIFT ..................... 522
6.2. Регулирование платежных систем, систем расчета
по ценным бумагам и клиринговых систем ............................ 542
6.3. Правовое регулирование фондовых бирж
и альтернативных торговых систем в США. Общая
характеристика правил NYSE.Euronext и NASDAQ................ 572
6.4. Правовое регулирование бирж и торговых систем
в европейском праве. Общая характеристика правил
Лондонской фондовой биржи и биржи Euronext .................. 589
6.5. Правовое регулирование бирж в Германии. Общая
характеристика правил Франкфуртской фондовой биржи 600
6.6. Правовое положение центральных контрагентов
в Германии .................................................................................... 604
6.7. Правовое регулирование финансовой инфраструктуры
в Норвегии .................................................................................... 610
Приложение
Примерное содержание первой части ................................... 633
Стр.6