Денежное обращение (инфляция, девальвация, валюта, бумажные деньги, пластиковые карточки). Банковское дело. Сберегательное дело. Биржи. Кредит. Кредитное дело

Учебное пособие является частью учебно-методического комплекса по дисциплине «Интернет-трейдинг». В состав пособия входит конспект лекций, материалы для проведения семинарских и практических занятий по дисциплине. В учебном пособии рассматриваются биржевые сделки, организация биржевой торговли, дается характеристика и определения различных видов финансовых инструментов, анализируются профессиональные виды деятельности на фондовом и валютном рынке. Затрагиваются вопросы и специфика формирования автоматических торговых систем на основе фундаментального и технического анализа с использованием различных видов стратегий биржевой торговли и торговых платформ интернет-трейдинга.

Все о методике банковского кредитования юридических лиц: от оценки заемщика до мониторинга залога. Пошаговые инструкции. Неоценимая методическая помощь в привлечении хороших заемщиков, снижении кредитных рисков, оптимизации кредитного портфеля.

Изучение организации и порядка ведения бухгалтерского учёта в учреждениях кредитно-финансовой сферы, роль которых в условиях современной рыночной экономики чрезвычайно важна, а также знание специфики бухгалтерского учёта в банках, не только расширяет кругозор, но и повышает квалификацию специалиста – экономиста, что является неотъемлемой частью его профессиональной подготовки. Учебное пособие посвящено теме организации учетно-операционной работы в кредитных организациях, и содержит такие разделы, как организация и учет кассовых операций, учет депозитных и кредитных операций, порядок представления и формы банковской отчетности, а также иные разделы, раскрывающие вопросы ведения бухгалтерского учета в банках, контроля достоверности банковской отчётности, правильности и законности осуществления операций кредитными организациями. Соответствует Федеральному государственному образовательному стандарту высшего профессионального образования третьего поколения.

Об истории компании BSC Praha, поставляющей решения для банковского сектора рассказывает директор по развитию бизнеса компании Маркета Сзабова.

О преимуществах, получаемых банком при внедрении "ЦФТ-Фронт-офис", рассказывает заместитель директора дирекции "ЦФТ-Фронт-офис" ГК ЦФТ Павел Дортман.

Биржа в России имеет интересную многовековую историю. Прообразом биржи были купеческие со6рания в Великом Новгороде ХII века. За древним городом последовали биржевые Москва и Санкт-Петербург, многие губернские города дореволюционной России. В конце XX века, после более чем 60-летнего молчания, биржевое движение в стране возродилось и многие биржи уверенно вступили в новое тысячелетие. О том, как происходило становление торговли на российских биржах, чем торговали отечественные предприниматели, какие волнения их ждали на ниве торговли, расскажет эта книга, предназначенная для широкого круга читателей, интересующихся историей отечественного предпринимательства.

О месте и роли CIO в современном банке рассказывает Андрей Попов, CIO Райффайзенбанка Андрей Попов.

О преимуществах и процессах создания эффективной системы обеспечения непрерывности деятельности.

В статье дается понятие внутреннего корпоративного контроля в коммерческом банке, выделяются основные проблемы и принципы формирования эффективной системы внутреннего корпоративного контроля

О компании Nautilus Technology, производителе систем банковского самообслуживания, ее продукции рассказывает генеральный директор Александр Жуков.

О реализации проекта "CRM Корпоративный" в Сбербанке России для организации работы с клиентами и партнерами банка.

Валютный курс представляется эффективным инструментом воздействия на показатели импорта и экспорта страны. Как сформировалось данное представление и в какой мере оно согласуется с другими положениями экономической науки? Насколько динамика внешней торговли ведущих стран мира и курсов их валют подтверждает данное положение? Помогает ли российскому экспорту периодическая девальвация рубля? Эти и другие вопросы, связанные с указанной в названии темой, рассматриваются в данной работе. Для того чтобы сделать свои выводы, автор провёл детальное исследование двусторонней торговли 15 ведущих экономик, а также отдельно проанализировал российскую статистику.

О результатах исследования российского рынка онлайн-покупок, а также демографического портрета интернет-покупателей.

Интервью руководителя дирекции продаж банковских систем Центра Финансовых Технологий Андрея Фомичева о ситуации на рынке банковской автоматизации и о новых разработках компании ЦФТ.

О использовании каналов дистанционного банковского обслуживания.

О наиболее востребованных услугах IT-аутсорсинга для обслуживания филиальных сетей в банковском секторе.

Актуальность и цели. В статье сформулирована проблема специфики денежно-кредитной стратегии Банка России как мегарегулятора в создании комфортной среды для предприятий и организаций всех отраслей экономики В структурировании и анализе принципов в целом финансовой политики России в условиях нестабильной геополитической ситуации важнейшим элементом выступает дискутирование сценариев денежно-кредитной стратегии Банка России. Материалы и методы. В работе применен нормативный анализ, который дал возможность на основе аргументов исследователей-специалистов по проблеме и нормативно-правовой и аналитической документации Банка России выделить наиболее перспективные суждения рекомендательного характера относительно денежно-кредитной стратегии, прокомментировать их. Выводы. Неустойчивое развитие российской экономики порождает вопросы об эффективности реализации денежно-кредитной политики органами государственного регулирования и надзора. В этой связи актуальным становится оценка роли Банка России как мегарегулятора финансовой системы и поиск направлений по повышению роли ЦБ РФ в устойчивом развитии финансовокредитной системы. Меры повышения ставки рефинансирования Центробанка России, снижение экспортных пошлин на сырьевые ресурсы не обеспечивают развития промышленного и сельскохозяйственного производства, а по-прежнему способствуют сокращению доли производства относительно расширения топливно-сырьевого экспорта. Такие меры входят в противоречие с курсом на импортозамещение и на использование возможности создать новую основу экономики.

О том, какие IT-инструменты для повышения качественной составляющей ритейлового банковского обслуживания готовы сегодня предложить ведущие IT-разработчики банковского софта рассказывает заместитель Председателя Правления ГК ЦФТ Андрей Фомичев.

О политике управления рисками банка и рисках, которые необходимо учитывать в IT-департаменте, рассказывает Александр Киселев, директор Департамента информационных технологий Дойче банка в России.

О возможности клиентов банка в онлайн-режиме погашать кредиты и пополнять любые счета в сети салонов МТС, а также сбора платежей партнеров Федеральной Системы "Город".

О совпадении ранее сделанных прогнозов с реальностью, насколько они помогли в определении направлений и приоритетов компании рассказывает директор ЗАО "Новая Афина" Валерий Овсий.

О настоящем и будущем банковской автоматизации, роли инноваций и развитии информационных технологий в крупнейшем банке страны рассказывает старший вице-президент и руководитель блока информационных технологий Сбербанка России Виктор Орловский.

О технических инструментах бизнес-аналитики и их применении в решении CRM-задач.

О необходимости внедрения элементов персонализации во взаимоотношения с банковскими клиентами.

О результатах исследования лучших на рынке решений для комплексного управления кредитными рисками в банках.

Все о методике банковского кредитования юридических лиц: от оценки заемщика до мониторинга залога. Пошаговые инструкции. Неоценимая методическая помощь в привлечении хороших заемщиков, снижении кредитных рисков, оптимизации кредитного портфеля.

В статье рассматриваются особенности стратегического планирования в банковской деятельности, исходя из системы стратегических целей и потребностей на перспективу в финансовых, материальных, трудовых и интеллектуальных ресурсах, а также источниках их получения и эффективности использования средств фирмы в процессе ее функционирования и развития. Ранжирование целей в деятельности банка осуществляется по таким направлениям, как технологические, кадровые, область банковской безопасности, риск-менеджмента и др. Прикладным результатом постановки целей является формирование «дерева стратегических целей», в роли ствола дерева выступает миссия банка и стратегия рыночного поведения. Функции кроны дерева выполняет один из важнейших инструментов реализации стратегий – политика, которая разрабатывается применительно к определенной стратегии, соответствующему направлению в деятельности банка: финансовой, маркетинговой, риск-менеджмента, технологической, кадровой. В роли листьев дерева выступают конкретные стратегические цели, достигаемые в рамках указанных. Наконец, «плодами дерева» являются планируемые конкретные результаты, достигаемые в деятельности банка. Разработка стратегических планов банка осуществляется с использованием SWOT-анализа. Специфические цели конкретизируются специальными или функциональными планами. Стратегия разрабатывается применительно к двум процессам: функционирования и развития.

В работе представлен научно-обоснованный подход понимания общетеоретических основ банковского кредита как правового института, а также основных теоретических вопросов существа тех правовых явлений, которые опосредуют движение денежных средств от кредитора к заемщику и обратно. Автор предлагает решение большинства спорных вопросов отечественной теории и практики банковского кредитования через положения общей теории обязательственного права. Устанавливая в качестве центральной идеи исследования исключительный характер кредитной операции, определяющей исключительный характер кредитного договора и всех других действий, совершаемых в рамках такого договора, автор раскрывает существо основных категорий института банковского кредита через подходы, отличные от тех, которые выработаны современной правовой наукой и судебной практикой.

О проекте внедрения системы внутрикорпоративного репортинга в ЗАО "СтарБанк".

Рассмотрены проблемы совершенствования механизма государственной поддержки сельхозпроизводителей и сформулированы основные недостатки аграрной политики России, предложены меры по повышению ее эффективности.

Об обзоре тенденций в банковских технологиях, а также дан прогноз на 2011 год.

О 10-м Московском Международном форуме по платежным картам в России и 12-й Международной конференции и выставке "Интеллектуальные карты России - 2007", прошедших в Москве.

Книга посвящена анализу правоотношений, возникающих между банком и клиентом (физическим или юридическим лицом) при помещении ценностей в банковскую ячейку. В основе исследования диссертационная работа автора. В книге впервые проведен комплексный анализ норм, регулирующих как хранение ценностей в банке, так и договорных конструкций (хранения, аренды), банковских правил и формуляров, представлена теоретически обоснованная концепция особой правовой природы правоотношений, возникающих между банком и клиентом при помещении ценностей в банковскую ячейку, а также детально исследовано условие об ответственности кредитной организации за содержимое банковской ячейки при неисполнении обязательств охраны. Законодательство приведено по состоянию на март 2015 г.

Эффективные методики, алгоритмы и практические кейсы для управления банковскими рисками, создания и совершенствования системы риск-менеджмента. Отличное методическое подспорье для банковских руководителей и специалистов по управлению рисками. Ключевые темы журнала: Требования Банка России в части вопросов управления и регулирования рисков, стандарты, принципы и рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору, обсуждение возможных (планируемых) изменений нормативных документов Банка России Организация эффективной системы управления различными банковскими рисками, особенности организации риск-менеджмента в филиальной сети банков Методики оценки, моделирование, бэк-тестинг, стресс-тестирование, системы мониторинга: новые модели, а также анализ и сравнение уже давно применяемых банками подходов Лимиты, хеджирование, диверсификация, страхование, резервирование: практические рекомендации, сложные ситуации и практические кейсы Вопросы прозрачности и отчетности перед надзором (обсуждение проблем недостоверности учета и отчетности и действий, применяемых в этой связи надзорным органом), раскрытие информации, представление информации заинтересованным пользователям, sell-side analysis (как западные партнеры и рейтинговые агентства оценивают и принимают риски на российские банки) Справочная глобальная статистика, программное обеспечение (обзор интересных и эффективных решений для риск-менеджмента)

Учебное пособие «Банки и банковское дело» предназначается студентам, обучающимся по экономическим специальностям.

Проблемой современного этапа развития аграрных предприятий является экономическое обновление и восстановление их платежеспособности, обеспечение стабилизации производства и эффективного управления.

Начавшись как журнал для московских банкиров, со временем БДМ превратился в полноценное деловое издание с широкой экономической тематикой и давно вышел не только за пределы региона, но и за границы России. БДМ представлен на крупнейших зарубежных мероприятиях. Журнал в течение многих лет является участником Международного общественного форума «Диалог цивилизаций» на острове Родос, экономических и финансовых форумов в Австрии, Великобритании, Германии, Италии, Франции, Швейцарии, в странах СНГ. С 2010 года БДМ реализует совместный проект с влиятельным итальянским деловым журналом «La Finanza», что дает возможность познакомить читателей с точкой зрения на перспективы развития глобальной экономики таких видных экономистов, как Франко БАСАННИНИ, Эмануэле ИТТА, Джорджо ВИТАНДЖЕЛИ, Паоло РАЙМОНДИ и другие.

Рассмотрено инвестиционное поведение населения на рынке ценных бумаг. Разработаны рекомендации по совершенствованию деятельности мегарегулятора в области стимулирования вовлечения в инвестиционный процесс посредством активизации сотрудничества всех заинтересованных сторон на примере реализации программы "индивидуальных инвестиционных счетов".

В статье отмечается, что в 2014 г. произошло воссоединение Крыма с Россией. Помимо очевидных положительных моментов данный процесс привнес в экономику РФ достаточно сложностей в плане формирования банковской системы на полуострове, соответствующей российским стандартам. Проведен анализ современного состояния банковской системы Крыма, выделены ключевые проблемы, обоснованы направления их решения. Дана ретроспективная оценка банковской системы Крыма, в том числе в период, когда данная территория еще находилась в составе Украины.

О роли банковских отделений в процессе реализации банковских услуг.

Эффективные методики, алгоритмы и практические кейсы для управления банковскими рисками, создания и совершенствования системы риск-менеджмента. Отличное методическое подспорье для банковских руководителей и специалистов по управлению рисками. Ключевые темы журнала: Требования Банка России в части вопросов управления и регулирования рисков, стандарты, принципы и рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору, обсуждение возможных (планируемых) изменений нормативных документов Банка России Организация эффективной системы управления различными банковскими рисками, особенности организации риск-менеджмента в филиальной сети банков Методики оценки, моделирование, бэк-тестинг, стресс-тестирование, системы мониторинга: новые модели, а также анализ и сравнение уже давно применяемых банками подходов Лимиты, хеджирование, диверсификация, страхование, резервирование: практические рекомендации, сложные ситуации и практические кейсы Вопросы прозрачности и отчетности перед надзором (обсуждение проблем недостоверности учета и отчетности и действий, применяемых в этой связи надзорным органом), раскрытие информации, представление информации заинтересованным пользователям, sell-side analysis (как западные партнеры и рейтинговые агентства оценивают и принимают риски на российские банки) Справочная глобальная статистика, программное обеспечение (обзор интересных и эффективных решений для риск-менеджмента)

Предмет и тема. В условиях становления модели мегарегулирования финансового рынка в нашей стране очевидна необходимость изучения накопленного развитыми странами передового опыта финансового надзора, формировавшегося столетиями параллельно с развитием финансовых институтов и рынков. За основу исследования взят опыт финансовых регуляторов Австралии, Канады, Соединенного Королевства и Швейцарии. Цели. Целью исследования является систематизация направлений, методов и инструментов финансового надзора на основе обобщения современных зарубежных подходов к надзору за финансовыми институтами – банками и страховыми компаниями. Методология. За счет применения методов сравнительного анализа, а также системного подхода изучены ключевые этапы деятельности органов финансового надзора ряда развитых государств, в том числе планирование надзорной деятельности, надзорная деятельность в сочетании с превентивным (проактивным) вмешательством, административное воздействие на финансовые институты (меры принуждения). Результаты. Сформирована комбинированная модель финансового надзора, учитывающая ключевые новации посткризисного периода. Модель построена на непрерывных бизнес-процессах надзорной деятельности. Она представляет собой систему раннего предупреждения, основанную на постоянном мониторинге рисков финансовых институтов и принятии превентивных мер. Выводы и значимость. Предложенная модель финансового надзора представляет собой идеальную модель. Тем не менее она реально существует и успешно внедрена в зарубежную практику. Современная надзорная деятельность должна базироваться на сочетании планирования, пруденциального надзора, надзора за поведением и проактивного вмешательства в деятельность финансовых институтов. Результаты исследования могут быть рекомендованы к использованию мегарегулятором финансового рынка России, а также банковским, страховым и научным сообществом.

Эффективные методики, алгоритмы и практические кейсы для управления банковскими рисками, создания и совершенствования системы риск-менеджмента. Отличное методическое подспорье для банковских руководителей и специалистов по управлению рисками. Ключевые темы журнала: Требования Банка России в части вопросов управления и регулирования рисков, стандарты, принципы и рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору, обсуждение возможных (планируемых) изменений нормативных документов Банка России Организация эффективной системы управления различными банковскими рисками, особенности организации риск-менеджмента в филиальной сети банков Методики оценки, моделирование, бэк-тестинг, стресс-тестирование, системы мониторинга: новые модели, а также анализ и сравнение уже давно применяемых банками подходов Лимиты, хеджирование, диверсификация, страхование, резервирование: практические рекомендации, сложные ситуации и практические кейсы Вопросы прозрачности и отчетности перед надзором (обсуждение проблем недостоверности учета и отчетности и действий, применяемых в этой связи надзорным органом), раскрытие информации, представление информации заинтересованным пользователям, sell-side analysis (как западные партнеры и рейтинговые агентства оценивают и принимают риски на российские банки) Справочная глобальная статистика, программное обеспечение (обзор интересных и эффективных решений для риск-менеджмента)

Рассмотрены общие методические рекомендации по изучению дисциплины «Основы банковского дела», содержание лекционных и семинарских занятий, тематику курсовых и контрольных работ, перечень экзаменационных вопросов для оценки знаний студентов, план самостоятельной работы студентов и список литературы для изучения дисциплины.

В статье отмечается, что в связи с изменением международных подходов к регулированию собственных средств банков, недостатки которого проявились в период последнего мирового экономического кризиса, проблема качественного планирования капитала приобрела в последнее время еще большую актуальность. Поэтому возникла необходимость теоретического обоснования модели планирования капитала, адекватного принимаемым рискам и стратегии развития банка в условиях перехода российской банковской системы на стандарты Базель II и Базель III. В этих целях были изучены предложения российских и зарубежных экономистов, касающиеся планирования капитала банка, проанализированы структура и достаточность регулятивного капитала российских кредитных организаций, охарактеризована связь планирования капитала и информационного потока из сферы политики по управлению рисками банка, выявлены внутренние и внешние ограничения модели планирования капитала банка и обоснована модель планирования регулятивного и доступного внутреннего капитала банка.

Все о методике построения и организации работы системы внутреннего контроля и внутреннего аудита в банке. Кейсы, пошаговые инструкции и наглядные алгоритмы, оперативно обновляемые с учетом изменяющихся требований регулятора и законодательства.

Книга раскрывает механизм влияния фондового рынка на нашу повседневную жизнь и подсказывает, как умножить собственный капитал с помощью инвестиций. Авторы объясняют основы инвестирования от принципов выбора акций и брокера до расшифровки балансовых ведомостей, а также подробно разбирают достоинства и недостатки основных инвестиционных инструментов — сберегательных счетов, коллекционирования, покупки недвижимости, акций и облигаций. Отдельная глава посвящена этапам жизненного цикла компаний. Питер Линч — легенда инвестиционного сообщества. Под его руководством взаимный фонд Magellan инвестиционной группы Fidelity достиг выдающихся результатов и стал одним из крупнейших в США, продемонстрировав рост активов с $18 млн до $14 млрд. Книга — бесценный опыт успешного управляющего портфелем, предлагаемый читателю из первых рук.

Начавшись как журнал для московских банкиров, со временем БДМ превратился в полноценное деловое издание с широкой экономической тематикой и давно вышел не только за пределы региона, но и за границы России. БДМ представлен на крупнейших зарубежных мероприятиях. Журнал в течение многих лет является участником Международного общественного форума «Диалог цивилизаций» на острове Родос, экономических и финансовых форумов в Австрии, Великобритании, Германии, Италии, Франции, Швейцарии, в странах СНГ. С 2010 года БДМ реализует совместный проект с влиятельным итальянским деловым журналом «La Finanza», что дает возможность познакомить читателей с точкой зрения на перспективы развития глобальной экономики таких видных экономистов, как Франко БАСАННИНИ, Эмануэле ИТТА, Джорджо ВИТАНДЖЕЛИ, Паоло РАЙМОНДИ и другие.

Как правило, первопричиной финансовых и экономических потрясений и в отдельных странах, и в мировой финансовой системе являются долги. Чаще всего именно они приводят к финансово-экономическим кризисам, дефолтам суверенных валют, обвалам фондовых рынков, банковским паникам, девальвациям валют, рецессиям реального сектора экономики, массовым банкротствам банков и предприятий, крушениям финансовых пирамид, сдуваниям финансовых пузырей и другим явлениям «провалов рынка». В настоящей монографии изложены теоретические подходы к объяснению современных наиболее значимых «провалов рынка». Рассмотрены вопросы их происхождения, локализации, преодоления, недопущения. В монографии представлен механизм действия мировой финансовой пирамиды, с помощью которого небольшая кучка мировых ростовщиков – семейных кланов мультимиллиардеров – как насосом выкачивает финансовую дань практически почти со всех стран мира через систему аффилированных с ними банков, в том числе и из России. Логическое решение этой проблемы – разрушение данной пирамиды.

В учебном пособии представлены темы по дисциплине «Деньги, кредит, банки» с учетом действующей нормативно-правовой базы. Разделы, посвященные современному денежно-кредитному регулированию экономики, направлены на развитие финансовой грамотности и принятие рациональных решений с учетом временной стоимости денег. Банковская деятельность рассмотрена с позиции анализа активов, пассивов, ликвидности, устойчивости и эффективности коммерческого банка.