Банковская деятельность 23 мешенным в данной стране, или непредвиденное снижение доходов по этим активам, обусловленные произошедшими в данной стране событиями макроэкономического, финансового или социально-политического характера, развитие которых не могли контролировать ни частные предприятия, ни отдельные лица. <...> В мировой практике существует множество методов и моделей для оценки странового риска: – метод «старых знакомств»; – метод «больших туров»; – метод «дельфийского оракула»; – PSSI; – Ecological Approach; – ASPRO/SPAIR; – ESP; – модель И. <...> В банковской деятельности страновой риск относят, по рекомендации Банка России, к типичным рискам, которыми следует управлять на постоянной основе. <...> В зависимости от рейтинга, присвоенного по данной методике (рейтинг от 0 до 7), российские банки применяют коэффициенты кредитного риска от 0 до 150% от величины актива, размещенного или обеспеченного резидентами различных стран. <...> Банки и другие организации для оценки странового риска широко используют также методики рейтинговых агентств. <...> Например, методика агентства Moodys базируется на количественной оценке ряда экономических показателей: – уровня ликвидности (состояния текущих счетов платежного баланса); – экономической стабильности; – финансовой стабильности; Финансы и кредит – оценке состояния платежного баланса (динамика экспорта); – оценке уровня процентных ставок в стране; – размера и качества обслуживания внешнего и внутреннего долга страны. <...> Понятно, что страновой рейтинг данного агентства, как и многих других, базируется на анализе макроэкономических показателей. <...> Вероятность дефолта заемщиканерезидента зависит не только от состояния экономики страны, но и от собственной финансовой устойчивость относительно этой экономики. <...> В связи с этим заслуживают внимания новации российского рейтингового агентства «Эксперт РА», которые заключаются в том, что страновой риск разделен на два вида риска: риск правительства <...>