Обеспечение прав инвесторов в банковском и финансовом секторах в условиях цифровизации экономики в РФ и ведущих финансовых центрах Восточной Азии (5000,00 руб.)

Стр.2

Стр.481

Стр.482

Стр.483

Стр.484

Стр.485

Стр.486

Стр.487

Стр.488

ББК 6УДК 347.73 О-17.4023 Электронные версии книг на сайте www.prospekt.org Рецензенты: Харитонова Ю. С., доктор юридических наук, профессор кафедры предпринимательского права юридического факультета Московского государственного университета имени М. В. Ломоносова; Сунь Ци, кандидат юридических наук, генеральный секретарь Исследовательского центра региональной экономической интеграции и верховенства права Шанхайской академии общественных наук. Под общей редакцией кандидата юридических наук, доцента, доцента кафедры коммерческого права Санкт-Петербургского государственного университета, магистра права, научного руководителя образовательной программы «Юриспруденция (с углубленным изучением китайского языка и права КНР)» А. П. Алексеенко (г. Санкт-Петербург, Россия), доктора юридических наук, профессора, заслуженного деятеля науки РФ, заведующего кафедрой предпринимательского права Уральского государственного юридического университета имени В. Ф. Яковлева, директора Евразийского научно-исследовательского центра сравнительного и международного предпринимательского права, почетного члена Международной ассоциации юристов и экономистов (Франция) В. С. Белых (г. Екатеринбург, Россия). О-13 Обеспечение прав инвесторов в банковском и финансовом секторах в условиях цифровизации экономики в РФ и ведущих финансовых центрах Восточной Азии : монография / под общ. ред. А. П. Алексеенко, В. С. Белых. — Москва : Проспект, 2023. — 488 с. В монографии российские и иностранные юристы рассматривают и анализируют актуальные вопросы, связанные с применением цифровых технологий в банковском и финансовом секторах экономики в странах Восточной Азии (КНР, Сингапур, Таиланд, Малайзия), а также в других юрисдикциях (Бразилия). Исследованы юридические аспекты обеспечения безопасности критической информационной инфраструктуры, проблемы трансграничного управления потоками финансовой информации, сложности привлечения к ответственности лиц, совершающих противозаконные действия в киберпространстве. Освещены проблемные сегменты правовой регламентации использования цифровых валют центральных банков, криптовалют и различных цифровых токенов в сфере инвестиций, смарт-контрактов, роботов-советников и BIM-технологий. Книга рассчитана на широкий круг читателей, интересующихся юриспруденцией, экономикой и новыми технологиями. ISBN 978-5-392-37753-4 ББК 6УДК 347.73 Публикуется при финансовой поддержке РФФИ, проект № 20-011-00454 «Обеспечение прав инвесторов в банковском и финансовом секторах в условиях цифровизации экономики в РФ и ведущих финансовых центрах Восточной Азии». Текст публикуется в авторской редакции. Научное издание И ФИНАНСОВОМ СЕКТОРАХ В УСЛОВИЯХ ЦИФРОВИЗАЦИИ ЭКОНОМИКИ В РФ И ВЕДУЩИХ ФИНАНСОВЫХ ЦЕНТРАХ ВОСТОЧНОЙ АЗИИ Монография ОБЕСПЕЧЕНИЕ ПРАВ ИНВЕСТОРОВ В БАНКОВСКОМ БЕЛЫХ ВЛАДИМИР СЕРГЕЕВИЧ И ДР. Печать цифровая. Печ. л. 30,5. Тираж 1000 (1-й завод 100) экз. Заказ №. ООО «Проспект» Подписано в печать 29.09.2022. Формат 60×90 1 111020, г. Москва, ул. Боровая, д. 7, стр. 4. ISBN 978-5-392-37753-4 /16 © © Коллектив авторов, 2022 ООО «Проспект», 2022 7.402

Стр.2

ОГЛАВЛЕНИЕ Коллектив авторов .......................................................................................................3 Authors ...............................................................................................................................5 Предисловие ................................................................................................................... 7 1. ПРАВО ИЦИФРОВИЗАЦИЯ ЭКОНОМИКИ 1.1. Цифровизация иее основные направления вфинансовой иинвестиционной сферах России............................. 11 1.2. Блокчейн: общие положения .................................................................... 20 1.3. Анализ регулирования смарт- контрактов ............................................ 30 1.3.1. Выражение содержания договора спомощью кода ......... 31 1.3.2. Необратимый характер .................................................................. 32 1.3.3. Техническая обязывающая сила ................................................ 33 1.4. NFT: очередной большой прорыв вцифровой экономике? ....................................................................................................... 48 1.4.1. Порядок иХаос.................................................................................. 49 1.4.2. Как функционируют NFT? ............................................................. 50 1.4.3. Являются ли NFT новой важной составляющей мира криптоактивов? ...................................................................... 53 1.4.4. Правовые вызовы, окружающие невзаименяемую экономику: вопрос отмывания доходов, полученных преступным путем ............................................................................ 60 1.5. Цифровые валюты центральных банков .............................................. 66 1.5.1. Цифровой сингапурский доллар ................................................ 66 1.5.2. Цифровой юань вКитае ................................................................ 70 1.6. Роботы- советники иправовые вопросы их применения всфере инвестиций ...................................................................................... 83

Стр.481

482 Оглавление 1.7. Нормативное регулирование применения BIM-технологий винвестиционно- строительной деятельности .................................................................................................... 92 1.7.1. BIM-технологии как объект регулятивного воздействия......................................................................................... 94 1.7.2. Нормативно- правовое регулирование применения BIM-технологий вРоссии ...............................................................97 1.7.3. Нормативное регулирование применения BIM-технологий вВеликобритании .........................................100 2. ПОДХОДЫ КРЕГУЛИРОВАНИЮ ЦИФРОВЫХ ФИНАНСОВЫХ АКТИВОВ 2.1. Особенности правового регулирования альтернативных способов привлечения инвестиций .....................................................108 2.2. Понятие, признаки криптовалют ............................................................117 2.3. Запрет криптовалют иICO вКитае .......................................................133 2.3.1. Обзор регулирования криптовалют иICO вКитае ...........133 2.3.2. Анализ правовых норм Китая о биткоинах .........................140 2.4. Правовые особенности оборота криптовалют ицифровых токенов вГонконге, Макао иТайване ........................152 2.4.1. Макао ...................................................................................................152 2.4.2. Тайвань ................................................................................................154 2.4.3. Гонконг ................................................................................................157 2.5. Регулирование цифровых токенов вСингапуре .............................162 2.6. Опыт правового регулирования криптовалют иICO вТаиланде ...........................................................................................172 2.6.1. Таиланд ...............................................................................................172 2.6.2. Малайзия ............................................................................................179 2.7. Обзор правового регулирования оборота криптовалюты вдругих зарубежных юрисдикциях .....................................................182 2.7.1. Запрет ..................................................................................................182 2.7.2. Разрешенная регулируемая деятельность ...........................186 2.8. Российский подход крегулированию криптовалют иICO .......................................................................................196 2.8.1. Цифровые инвестиционные токены .......................................196 2.8.2. Криптовалюты ..................................................................................205

Стр.482

Оглавление 3. ВОПРОСЫ КИБЕРБЕЗОПАСНОСТИ. ЦИФРОВИЗАЦИЯ. ИНВЕСТИЦИИ 3.1. Тенденции развития законодательства по обеспечению безопасности критической информационной инфраструктуры ......................................................215 3.1.1. Китай ....................................................................................................217 3.1.2. Сингапур .............................................................................................238 3.1.3. Таиланд ...............................................................................................245 3.1.4. Россия ..................................................................................................260 3.2. Исследование правовых иорганизационных аспектов обеспечения инфраструктуры кибербиозащиты на примере Малайзии ................................................................................264 3.3. Защита персональных данных вусловиях цифровизации банковской ифинансовой сферы: зарубежный опыт ...................278 3.3.1. Китай ....................................................................................................278 3.3.2. Сингапур .............................................................................................287 3.3.3. Таиланд ...............................................................................................293 3.4. Текущая ситуация иперспективы регулирования трансграничной финансовой информации вКитае ......................295 3.4.1. Необходимость регулирования трансграничных финансовых сетей иинформационных услуг .....................295 3.4.2. Регулирование трансграничной передачи финансовой информации вКитае ...........................................301 3.4.3. Стратегии регулирования ихранения трансграничной финансовой информации .........................304 3.4.4. Идеи ипредложения по совершенствованию трансграничного перемещения финансовой информации ......................................................................................306 3.5. Кибербезопасность ицифровизация банковской иинвестиционной деятельности: предварительное исследование по законодательству Малайзии ................................309 3.6. Роль финансового регулятора вобеспечении кибербезопасности .....................................................................................327 3.6.1. Китай ....................................................................................................328 3.6.2. Сингапур .............................................................................................334 3.6.3. Таиланд ...............................................................................................344 3.6.4. Россия ..................................................................................................348 483

Стр.483

484 Оглавление 3.7. Судебная власть вцифровую эпоху итехнологическая трансформация: удаленные суды, киберпреступления ибезопасность критически информационной инфраструктуры ............................................................................................358 3.8. Теоретический обзор ипути совершенствования максимально строгого наказания за мошенничество втелекоммуникационной сети вКитае ..............................................382 Заключение ................................................................................................................404 Использованные источники ................................................................................410 Библиография ................................................................................................410 Нормативные источники исудебная практика ...............................434 Иные источники ............................................................................................457 ПРИЛОЖЕНИЯ Приложение1. Концепция развития правового регулирования криптовалют в России ............................................................................................472 Приложение2. Концепция развития регулирования Роботовсоветников в России ...............................................................................................477

Стр.484

CONTENTS Authors ...............................................................................................................................5 Foreword ............................................................................................................................ 7 1. LAW AND DIGITALIZATION 1.1. Digitalization and its main directions in the fi nancial and investment sphere in Russia ....................................................................... 11 1.2. Blockchain: General provisions .................................................................. 20 1.3. Research on the regulation of smart contracts .................................... 30 1.3.1. Expressing the content of the contract by code ..................... 31 1.3.2. Uninterruptible nature ..................................................................... 32 1.3.3. Technical binding force .................................................................... 33 1.4. NFT: Is it the next big advance in Digital Economy? .......................... 48 1.4.1. Order and Chaos ................................................................................. 49 1.4.2. How NFTs work? ................................................................................. 50 1.4.3. Are NFTs the next big thing on the crypto-actives world? .................................................................................................... 53 1.4.4 Legal challenges surrounding the Non-Fungible economy: the case of money laundering ................................... 60 1.5. Digital currencies of Central Banks ........................................................... 66 1.5.1. Digital Singapore Dollar ................................................................ 66 1.5.2. China’s Digital Yuan ......................................................................... 70 1.6. Robo-advisors and legal issues of their application in the sphere of investments....................................................................... 83 1.7. Regulation of the BIM technologies in the investment and construction activities ........................................................................... 92 1.7.1. BIM technologies as an object of regulatory impact ............. 94

Стр.485

486 Contents 1.7.2. Legal regulation of the use of BIM technologies in Russia .................................................................................................97 1.7.3. Regulation of BIM technologies in the UK..............................100 2. APPROACHES TO REGULATION OF DIGITAL FINANCIAL ASSETS 2.1. Features of legal regulation of alternative ways of investments attracting ...........................................................................108 2.2. The concept and signs of cryptocurrencies ..........................................117 2.3. Ban of Cryptocurrencies and ICOs in China .........................................133 2.3.1. Overview of Cryptocurrency Regulation and ICO in China ...............................................................................................133 2.3.2. Analysis of China’s Legal Provisions on Bitcoins ..................140 2.4. Legal Characteristics of Cryptocurrency and Digital Tokens Turnover in Hong Kong, Macau and Taiwan .........................................152 2.4.1. Macau ...................................................................................................152 2.4.2. Taiwan ..................................................................................................154 2.4.3. Hong Kong ..........................................................................................157 2.5. Regulation of Digital Tokens in Singapore ...........................................162 2.6. Experience in legal regulation of cryptocurrencies and ICOs in Thailand and Malaysia ............................................................................172 2.6.1. Thailand ..............................................................................................172 2.6.2. Malaysia ..............................................................................................179 2.7. Overview of the legal regulation of cryptocurrency in other foreign jurisdictions .....................................................................182 2.7.1. Prohibition ..........................................................................................182 2.7.2. Regulated activity ............................................................................186 2.8. Russian Approach to Cryptocurrency and ICO Regulation ..............196 2.8.1. 3. ISSUES OF CYBERSECURITY. DIGITALIZATION. INVESTMENT 3.1. Trends in the development of legislation to ensure the security of critical information infrastructure .............................215 3.1.1. China.....................................................................................................217 Digital Investment Tokens ............................................................196 2.8.2. Cryptocurrencies...............................................................................205

Стр.486

Contents 487 3.1.2. Singapore ............................................................................................218 3.1.3. Thailand ..............................................................................................245 3.1.4. Russia ...................................................................................................260 3.2. A study on the legal and organisational aspects in Malaysia of ensuring the cyberbiosecurity infrastructure ..................................................................................................264 3.3. Personal data protection in the context of digitalization of the banking and fi nancial sector: foreign experience .................278 3.3.1. China.....................................................................................................278 3.3.2. Singapore ............................................................................................287 3.3.3. Thailand ..............................................................................................293 3.4. Current Situation and Prospects of Regulation of Cross-border Financial Information in China .................................295 3.4.1. The necessity of cross-border fi nancial networks and information service regulation ...........................................295 3.4.2. Regulation of cross-border fi nancial information transmission in China .....................................................................301 3.4.3. Strategies for cross-border fi nancial information regulation and storage ...................................................................304 3.4.4. Insights and Suggestions for cross-border fi nancial information regulation ...................................................................306 3.5. Cybersecurity and Digitalization of Banking and Investment Activities: A Preliminary Study under the Malaysian laws...........................................................................309 3.6. The role of the fi nancial regulator in ensuring cybersecurity ...................................................................................................327 3.6.1. China.....................................................................................................328 3.6.2. Singapore ............................................................................................334 3.6.3. Thailand ..............................................................................................344 3.6.4. Russia ..................................................................................................348 3.7. Judiciary in the digital era and the technological transformation: remote courts, cybercrimes and the security of critical information infrastructure .....................358 3.8. Theoretical review and ways to improve the maximum possible penalties for fraud in the telecommunications network in China ............................................................................................382

Стр.487

488 Contents Сonclusion ....................................................................................................................404 References ....................................................................................................................410 Bibliography ....................................................................................................410 Legislation and Judicial Practice ..............................................................434 Other sources ..................................................................................................457 APPENDIX Appendix 1. The concept for cryptocurrencies’ legal regulation of in Russia .............................................................................................472 Appendix 2. The concept for regulayion of robo-advising inRussia .......................................................................................477

Стр.488