Теория и практика применения банковского законодательства (5000,00 руб.)

Стр.2

Стр.497

Стр.498

Стр.499

Стр.500

Стр.501

Стр.502

ББК 6УДК 347.734(075.8) Т7.404.2я73 Авторы: 19 Электронные версии книг на сайте www.prospekt.org Тарасенко О. А., д. ю. н., профессор — гл. 2, 3, § 5 гл. 4, гл. 5, 6, § 1, 2, 4 гл. 9, гл. 11, 12, § 5 гл. 14; Хоменко Е. Г., д. ю. н., профессор — гл. 1, гл. 4 (кроме § 5), гл. 7, 8, § 3, 5 гл. 9, гл. 10, 13, гл. 14 (кроме § 5). Рецензенты: Белых В. С., доктор юридических наук, профессор, заведующий кафедрой предпринимательского права Уральского государственного юридического университета, заслуженный деятель науки Российской Федерации; Ефимова Л. Г., доктор юридических наук, профессор, заведующий кафедрой банковского права Университета имени О. Е. Кутафина (МГЮА), почетный работник высшего профессионального образования. Т19 Тарасенко О. А., Хоменко Е. Г. Теория и практика применения банковского законодательства : учебник. – 3-е изд., перераб. и доп. — Москва : Проспект, 2021. — 504 с. Представленный мультимедийный учебник содержит системное изложение основных институтов банковского права в соответствии с учебной дисциплиной «Теория и практика применения банковского законодательства», входящей в профессиональный цикл магистерской программы «Правовое сопровождение бизнеса (бизнес-юрист)» в качестве обязательной дисциплины. DISBN 978-5-392-33874-0 OI 10.31085/9785392338740-2021-504 В нем последовательно рассмотрены банковская система Российской Федерации и субъекты ее предпринимательской деятельности, цифровой банкинг, правовые основы национальной платежной системы, правовое положение и деятельность Банка России и кредитных организаций в ординарных и экстраординарных правовых режимах. Раскрыты актуальные проблемы законодательства о банковских счетах, переводах денежных средств, банковском кредитовании, валютных операциях и операциях кредитных организаций на рынке ценных бумаг. В книге применяется оригинальная методика изложения и подачи материала, ориентированная на поиск разумного баланса между теориями и концепциями, практикой и проблемами, а также педагогикой, основанная на использовании специальных методических приемов, облегчающих усвоение материала под общим названием «Маршрут движения». Во многом благодаря ее внедрению 1-е издание этого учебника было удостоено 1-го места в номинации «Лучший учебник для подготовки магистров». Законодательство представлено по состоянию на 30 ноября 2020 г. Книга рекомендована магистрантам, аспирантам, преподавателям юридических и экономических вузов и факультетов, работникам банковской системы. ББК 6УДК 347.734(075.8) 7.404.2я73 Учебное издание ТЕОРИЯ И ПРАКТИКА ПРИМЕНЕНИЯ БАНКОВСКОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА Тарасенко ольга александровна, Хоменко елена георгиевна Печать цифровая. Печ. л. 31,5. Тираж 1000 (1-й завод 100) экз. Заказ №. ООО «Проспект» Подписано в печать 22.12.2020. Формат 60×90 1 Учебник 111020, г. Москва, ул. Боровая, д. 7, стр. 4. DISBN 978-5-392-33874-0 OI 10.31085/9785392338740-2021-504 ©© Тарасенко О. А., Хоменко Е. Г., 2013 © с изменениями Тарасенко О. А., Хоменко Е. Г., 2020, ООО «Проспект», 2020 /16

Стр.2

ОГЛАВЛЕНИЕ Принятые сокращения ............................................................................................ 3 Добро пожаловать! ................................................................................................. 6 Предисловие ............................................................................................................... 8 Подход к изучению материала ........................................................................... 9 Раздел I ИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ ЧАСТЬ БАНКОВСКОГО ПРАВА Глава 1 ОСНОВЫ БАНКОВСКОГО ПРАВА § 1. Понятие банковского права и его место в системе права России ...............................................................................11 § 2. Понятие и содержание банковской деятельности как вида предпринимательской деятельности. Банковские операции и сделки................................................................16 § 3. Источники банковского права ..................................................................23 § 4. Банковские правоотношения: понятие и виды ..................................29 Глава 2 БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ § 1. Законодательный и доктринальный подход к определению «банковская система» ..................................................34 § 2. Характерные черты банковской системы России .............................43 § 3. Банки как конститутивные элементы банковской системы России ...............................................................................................53

Стр.497

498 Оглавление § 4. Небанковские кредитные организации в банковской системе России ...................................................................62 Глава 3 ОСОБЕННОСТИ ПРАВОВОГО СТАТУСА И ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА РОССИИ § 1. Основные черты правового статуса Банка России ...........................71 § 2. Органы управления Банком России. Национальный финансовый совет и независимость Банка России ....................................................................................................79 § 3. Предпринимательская деятельность Банка России: закон, доктрина практика ...........................................................................87 § 4. Особенности закупочной деятельности Банка России ................100 Глава 4 ОСОБЕННОСТИ СОЗДАНИЯ, ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ПРЕКРАЩЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ § 1. Порядок создания и прекращения деятельности кредитных организаций ...........................................................................111 § 2. Лицензирование банковской деятельности ....................................121 § 3. Уставный капитал кредитной организации: особенности его формирования ...........................................................129 § 4. Особенности создания и функционирования структурных подразделений кредитной организации ...........................................133 § 5. Предпринимательская деятельность кредитных организаций ...........................................................................140 Глава 5 БАНКРОТСТВО КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ § 1. Понятие, признаки и особенности банкротства кредитных организаций ...........................................................................153 § 2. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций ..................................................................................................158 § 3. Конкурсное производство в отношении кредитных организаций ...........................................................................169

Стр.498

Оглавление 499 § 4. Внедрение инструмента bail-in в России: проблемы и перспективы ........................................................................173 Глава 6 ЦИФРОВОЙ БАНКИНГ § 1. Категория «цифровое преобразование банковской системы» ................................................................................180 § 2. Цифровой банкинг в России ...................................................................184 § 3. Регуляторная песочница Банка России: традиции vs инновации ............................................................................193 § 4. Проблемы и перспективы цифровизации банковской системы России ...................................................................199 § 5. Цифровое преобразование зарубежных банковских систем ......................................................................................202 Глава 7 СИСТЕМА СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ § 1. Понятие и виды банковских вкладов. Договор банковского вклада .................................................................209 § 2. Становление системы страхования вкладов в Российской Федерации и принципы ее функционирования ...............................................................................218 § 3. Участники системы страхования вкладов и их взаимодействие .................................................................................223 § 4. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам ..........................................................................232 Глава 8 НАЦИОНАЛЬНАЯ ПЛАТЕЖНАЯ СИСТЕМА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ § 1. Понятие и элементы национальной платежной системы России .....................................................................241 § 2. Понятие и основные виды платежных систем ................................243 § 3. Организация и функционирование платежной системы. Платежный клиринг ....................................................................................251

Стр.499

500 Оглавление § 4. Платежная система Банка России. Платежная система «Мир».......................................................................260 Глава 9 ПРАВОВОЙ РЕЖИМ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ § 1. Понятие «правовой режим банковской деятельности» и его отличительные признаки ..............................................................272 § 2. Роль банков в условиях действия режима повышенной готовности ......................................................................................................275 § 3. Меры по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения ............................................................................282 § 4. Банковский надзор .....................................................................................292 § 5. Надзор и наблюдение в национальной платежной системе .....................................................................................299 Раздел II ФУНКЦИОНАЛЬНАЯ ЧАСТЬ БАНКОВСКОГО ПРАВА Глава 10 ПРАВОВОЙ РЕЖИМ БАНКОВСКОГО СЧЕТА § 1. Понятие и виды банковских счетов ....................................................311 § 2. Порядок открытия и закрытия банковских счетов ........................ 327 § 3. Общая характеристика договора банковского счета. Операции по банковскому счету ..........................................................333 § 4. Арест денежных средств на банковском счете. Приостановление операций по счету .................................................338 Глава 11 ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ РАСЧЕТНЫХ ОПЕРАЦИЙ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ § 1. Расчеты в предпринимательской деятельности: понятие и способы ......................................................................................353 § 2. Принципы осуществления безналичных расчетов .......................359

Стр.500

Оглавление 501 § 3. Проблемы исчисления сроков безналичных расчетов ...............361 § 4. Очередность списания денежных средств со счета .....................366 § 5. Формы безналичных расчетов ..............................................................368 § 6. Банковские карты: понятие, виды и круг осуществляемых с ними операций ......................................................374 Глава 12 ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ОПЕРАЦИЙ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ПО КРЕДИТОВАНИЮ § 1. Понятие и принципы банковского кредитования .........................390 § 2. Содержание кредитного договора: закон и практика .................395 § 3. Классификация банковских кредитов ................................................404 § 4. Особенности предпринимательской деятельности бюро кредитных историй .........................................................................412 § 5. Содержание кредитной истории. Предоставление кредитного отчета ....................................................419 Глава 13 ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ § 1. Понятие валюты, валютных ценностей и валютных операций. Особенности правового статуса уполномоченного банка ...........................................................425 § 2. Операции с участием уполномоченных банков по купле-продаже иностранной валюты и с чеками в иностранной валюте ........................................................432 § 3. Открытие и ведение валютных счетов ...............................................441 § 4. Валютные ограничения и валютный контроль ................................445 Глава 14 ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ОПЕРАЦИЙ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ § 1. Правовые основы деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг .................................................452 § 2. Эмиссионные операции кредитных организаций .........................455 § 3. Инвестиционные операции кредитных организаций .................. 467

Стр.501

502 Оглавление § 4. Выпуск кредитными организациями сберегательных и депозитных сертификатов .................................474 § 5. Операции кредитных организаций с векселями ...........................480 Вместо заключения .............................................................................................489 Библиография ........................................................................................................490

Стр.502