Законодательство о национальной платежной системе. Все правовые акты (550,00 руб.)

Стр.2

Стр.3

Стр.4

УДК 336.7 ББК 65.262.3 З-19 СОДЕРЖАНИЕ РАЗДЕЛ I. ФЕДЕРАЛЬНЫЕ ЗАКОНЫ Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» ............................................................................................. 8 Законодательство о национальной платежной системе. Все З-19 правовые акты. — М. : КНОРУС : ЦИПСиР, 2013. — 469 с. ISBN 978-5-406-02850-6 Учебное пособие подготовлено коллективом преподавателей кафедры «Банки и банковский менеджмент» Финансового университета при Правительстве Российской Федерации с участием сотрудников банков. Содержание учебного пособия представляет собой сочетание теории банковских рисков и практики управления ими с учетом действующей нормативно-правовой базы. Особое внимание уделено сущности и классификации рисков, основным видам частных и комплексных рисков, а также проблемам современного банковского риск-менеджмента. Во втором, дополненном, издании учебного пособия более широко представлены комплексные риски банка, а также показаны варианты использования математических методов и моделирования для прогнозирования рисков, подходы к оценке совокупного риска банка. УДК 336.7 ББК 65.262.3 ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО О НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ Сертификат соответствия № РОСС RU. АЕ51. Н 16208 от 04.06.2012. Изд. № 5994. Подписано в печать 26.10.2012. Формат 60×90/16. Гарнитура «Petersburg». Печать офсетная. Усл. печ. л. 29,5. Уч.-изд. л. 31,0. Тираж 1000 экз. Заказ № ООО «КноРус». 127015, Москва, ул. Новодмитровская, д. 5А, стр. 1. Тел.: (495) 741-46-28. E-mail: offi ce@knorus.ru http://www.knorus.ru Отпечатано в ГУП МО «Коломенская типография». 140400, Московская обл., г. Коломна, ул. III Интернационала, 2а. Тел.: 8 (496) 618-69-33, 618-60-16. E-mail: bab40@yandex.ru. ISBN 978-5-406-02850-6 © ООО «ЦИПСиР», 2013 © ООО «КноРус», 2013 Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе» ............................................................................ 65 Гражданский кодекс Российской Федерации (главы 45, 46) ........................... 93 Федеральный закон от 03.06.2009 № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» .... 107 РАЗДЕЛ II. НОРМАТИВНЫЕ И ИНЫЕ АКТЫ БАНКА РОССИИ Глава 1. Положения Банка России Положение Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» ....................................... 118 Положение Банка России от 24.12.2004 № 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» ................................................................................... 177 Положение Банка России от 29.06.2012 № 384-П «О платежной системе Банка России» ....................................................................................... 190 Положение Банка России от 02.05.2012 № 378-П «О порядке направления в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы» .............................................................................................. 238 Положение Банка России от 31.05.2012 № 379-П «О бесперебойности функционирования платежных систем и анализе рисков в платежных системах» ............................................................................................. 260 Положение Банка России от 09.06.2012 № 381-П «О порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ „О национальной платежной системе“, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России» ............................................... 265 Положение Банка России от 09.06.2012 № 382-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств» .......... 281 Положение Банка России от 31.05.2012 № 380-П «О порядке осуществления наблюдения в национальной платежной системе» ........ 332 3

Стр.2

Положение Банка России от 16.07.2012 № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» (Извлечения) .......................... 342 Глава 2. Указания Банка России Указание Банка России от 14.09.2011 № 2693-У «О порядке осуществления контроля операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, за деятельностью банковских платежных агентов» ................................ 368 Указание Банка России от 14.09.2011 № 2694-У «О порядке уведомления Банка России оператором электронных денежных средств о начале деятельности по осуществлению перевода электронных денежных средств» ............................................................................................... 371 Указание Банка России от 14.09.2011 № 2695-У «О требованиях к обеспечению бесперебойности осуществления перевода электронных денежных средств» ........................................................... 374 Указание Банка России от 02.05.2012 № 2814-У «О размере значения переводов денежных средств, при превышении которого оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить направление в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы» .............................................................................................. 376 Указание Банка России от 19.06.2012 № 2836-У «Об устанавливаемых Банком России требованиях к значимой платежной системе» ............... 377 Указание Банка России от 02.05.2012 № 2815-У «Об установлении значений критериев для признания платежной системы значимой» ...... 379 Указание Банка России от 07.06.2012 № 2829-У «О порядке уведомления Банка России оператором по переводу денежных средств о начале участия в платежной системе в целях осуществления трансграничного перевода денежных средств» ..................................... 380 Указание Банка России от 20.06.2012 № 2837-У «О порядке направления Банком России запросов и получения информации от организаций федеральной почтовой связи» .............................................................. 384 Указание Банка России от 31.05.2012 № 2824-У «Об отчетности по платежным системам операторов платежных систем» ...................... 385 Указание Банка России от 09.06.2012 № 2831-У «Об отчетности по обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов по переводу денежных средств» ........................................................... 400 Указание Банка России от 09.06.2012 № 2832-У «Об особенностях правил платежных систем, в рамках которых осуществляются переводы денежных средств по сделкам, совершенным на организованных торгах» .................................................................................................. 416 Указание Банка России от 25.06.2012 № 2840-У «О требованиях к управлению операционным риском небанковскими кредитными организациями, имеющими право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций» ....................................................... 418 4 Глава 3. Инструкция Банка России Инструкция Банка России от 15.09.2011 № 137-И «Об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением» ...................................................................................... 425 Глава 4. Письма Банка России Письмо Банка России от 07.04.2011 № 47-Т «О направлении Рекомендаций кредитным организациям, обслуживающим клиентов, осуществляющих деятельность по приему платежей физических лиц» ................................................................................... 432 Письмо Банка России от 07.07.2011 № 99-Т «О требованиях законодательства Российской Федерации о национальной платежной системе» ............................................................................. 436 Письмо Банка России от 21.11.2011 № 166-Т «По вопросам применения законодательства Российской Федерации о национальной платежной системе» ............................................................................. 437 Письмо Банка России от 02.10.2009 № 120-Т «О памятке „О мерах безопасного использования банковских карт“» ..................................... 438 Письмо Банка России от 08.06.2011 № 85-Т «О Рекомендациях кредитным организациям, осуществляющим переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета в зарубежные страны, в том числе через системы денежных переводов» ........................................................................................... 443 Письмо Банка России от 01.08.2011 № 112-Т «О возврате денежных средств за товар (услугу), ранее оплаченный с использованием платежной карты» ................................................................................. 447 Письмо Банка России от 24.03.2011 № 39-Т «Об организации деятельности кредитными организациями по информированию держателей платежных карт о комиссионном вознаграждении» ........... 448 Письмо Банка России от 22.11.2010 № 154-Т «О рекомендациях по раскрытию информации об основных условиях использования банковской карты и о порядке урегулирования конфликтных ситуаций, связанных с ее использованием» .......................................... 450 Письмо Банка России от 12.08.2010 № 115-Т «Об идентификации физического лица при выдаче ему предоплаченной карты» .................. 455 РАЗДЕЛ III. НОРМАТИВНЫЕ ПРАВОВЫЕ АКТЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, ВЕДОМСТВЕННЫЕ РАЗЪЯСНЕНИЯ Глава 1. Постановления Правительства Российской Федерации Постановление Правительства РФ от 13 июня 2012 г. № 584 «Об утверждении Положения о защите информации в платежной системе» ........................................................................... 458 5

Стр.3

Постановление Правительства Российской Федерации от 15.11.2010 № 920 «Об утверждении перечня товаров (работ, услуг), в оплату которых платежный агент не вправе принимать платежи физических лиц» .................................................... 460 Глава 2. Ведомственные разъяснения Письмо Министерства финансов Российской Федерации от 10.02.2010 № 01-02-03/03-41 <В связи с обращением о применении контрольно-кассовой техники в платежных терминалах> ......................................................................................... 461 Письмо Федеральной налоговой службы от 21.08.2009 № ШТ-17-2/162@ «О применении ККТ в платежных терминалах» ........... 463 Информационное сообщение Федеральной налоговой службы от 16 февраля 2010 года «О регистрации контрольно-кассовой техники (ККТ), встраиваемой в платежные терминалы» ......................... 465 Письмо Федеральной налоговой службы от 24.02.2011 № АС-4-2/2888@ «О регистрации в налоговых органах после 1 января 2011 года контрольно-кассовой техники, входящей в состав платежных терминалов» .......................................... 467 ФЕДЕРАЛЬНЫЕ ЗАКОНЫ Раздел I

Стр.4