Кредитно-банковская система в стране играет важную роль в развитии общества. <...> . В экономике России особое место отведено банковской системе как важнейшему институту кредитно-финансовой сферы. <...> К нормам, в которых кредитно-банковская сфера выступает объектом уголовно-правовой охраны, относятся: ст. <...> Контроль государства за состоянием и развитием кредитно-банковской системы предполагает регулируемое воздействие на финансово-кредитные отношения, возникающие в стране, с помощью уголовной ответственности в том числе. <...> Однако в России до конца XVIII в. банковская деятельность не складывалась из-за слабого развития товарно-финансовых отношений, продолжительных междоусобиц и т.п. <...> В 1872 г. были выработаны общие правила и порядок открытия частных и общественных кредитных организаций, благодаря чему к концу 1872 г. насчитывалось уже 33 акционерных коммерческих банка, 11 акционерных земельных банков, 52 различные кредитные организации, основанные на взаимности. <...> Кроме организованных частных кредитных учреждений, действовавших на основании утвержденных для них уставов и специальных законоположений, в рассматриваемый период образовался особый вид кредитно-торговых заведений — это банкирские конторы, торговые дома, меняльные лавки. <...> Основными источниками уголовных законоположений вплоть до октября 1917 г. оставались Уложение о наказаниях уголовных и исправительных 1845 г., Устав о наказаниях, налагаемых мировыми судьями 1864 г., а также Уголовное уложение 1903 г., которое так и не было полностью введено в действие. <...> Одним из первых документов, регулировавших банковские операции, были «Правила по банковским операциям казначейств», которые открывались в городах, где отсутствовали учреждения госу1 См. <...> 8 Уложения 1845 г. дополняется блоком норм об ответственности содержателей банковских заведений и меняльных лавок за проведение запрещенных операций, совершение запрещенных законом сделок покупки и продажи золотой <...>
Преступления_в_кредитно-банковской_сфере._Общая_характеристика,_виды_и_методические_рекомендации_по_их_расследованию._2-е_изд.,_перераб._и_доп._Учебное_пособие._Гриф_УМЦ_Профессиональный_учебник._Гриф_НИИ_образования_и_науки..pdf
УДК 343.535(075.8)+347.736(075.8)
ББК 67.408.122ÿ73
Î54
Р е це нз е нт û:
доктор юридических наук, профессор С.В. Дубровин
доктор юридических наук, профессор Д.И. Аминов
Олимпиев, Анатолий Юрьевич.
О54 Преступления в кредитно-банковской сфере. Общая
характеристика, виды и методические рекомендации по их
расследованию: учеб. пособие для студентов вузов, обучающихся
по специальности «Юриспруденция» / А.Ю. Олимпиев,
Í.Ä. Эриашвили; под ðåä. Í.Ä. Эриашвили. — 2-å èçä., ïåðåðàá.
и äîï. — Ì.: ÞÍÈÒÈ-ÄÀÍÀ: Закон и ïðàâî, 2015. — 272 ñ.
I. Эриашвили, Нодари Дарчоевич.
ISBN 978-5-238-02663-3
Агентство CIP РГБ
Дана общая характеристика преступности в кредитно-банковской
сфере. Проведен исторический анализ законодательства об ответственности
за преступления в данной сфере деятельности. Раскрыты виды преступлений
в кредитно-банковской сфере и их юридическая природа.
Предложены рекомендации по методике расследования преступлений в
кредитно-банковской сфере.
Для работников правоохранительных органов, научных сотрудников,
преподавателей юридических вузов, аспирантов, осуществляющих исследования
преступлений в кредитно-банковской сфере.
ББК 67.408.122ÿ73
ISBN 978-5-238-02663-3
© ИЗДАТЕЛЬСТВО ÞÍÈÒÈ-ÄÀÍÀ, 2013, 2015
Принадлежит исключительное право на использование и распространение
издания (ÔÇ от 5 апреля 2013 ã. ¹ 44-ÔÇ).
Преступления в кредитно-банковской сфере
Общая характеристика, виды и методические рекомендации
по их расследованию
Авторская редакция. Корректор Л.П. Кравченко
Оригинал-макет Н.Г. Шейко. Оформление художника А.П. Яковлева
Подписано в печать 13.01.2015 (с готовых ps-файлов). Изд. № 2448. Формат 60½90 1/16.
Бумага офсетная. Гарнитура Arial. Усл. печ. л. 17,0 Уч.-изд. л. 16,0.
Тираж 3000 экз. (1-й завод — 300). Заказ
ООО «ИЗДАТЕЛЬСТВО ЮНИТИ-ДАНА». Генеральный директор В.Н. Закаидзе
123298, Москва, ул. Ирины Левченко, 1. Тел.: 8-499-740-60-15. Тел./факс: 8-499-740-60-14
E-mail: unity@unity-dana.ru www.unity-dana.ru
Отпечатано в цифровой типографии ООО «Буки Веди». 105066, Москва, ул. Новорязанская, д. 38, стр. 1, пом. IV
Стр.3
Оглавление
Предисловие 3
Глава 1. Общая характеристика преступности
в кредитно-банковской сфере
1.1. История становления и развития законодательства
об ответственности за преступления
в кредитно-банковской сфере в России
1.2. Общая характеристика преступлений
в сфере кредитно-банковской деятельности
по УК РФ 1996 ã. (ïîíÿòèå, ñèñòåìà,
виды преступлений, причины)
Глава 2. Виды преступлений в кредитно-банковской сфере
и их юридическая природа
2.1. Преступления, посягающие на банковскую систему
(ñò. 172, 174, 174.1, 183 УК ÐÔ)
2.2. Преступления, посягающие на порядок работы
банковской системы через сети ЭВМ (ст. 272 УК РФ)
2.3. Преступления, посягающие на порядок безналичных
денежных расчетов (ñò. 185, 185.1, 185.2, 185.3,
185.4, 187 УК ÐÔ)
2.4. Преступления, посягающие на кредитную систему
(ñò. 176, 177 УК ÐÔ)
2.5. Преступные деяния при банкротстве
(ñò. 195, 196, 197 УК ÐÔ)
2.6. Мошенничество в кредитно-банковской сфере
(ñò. 159 УК ÐÔ)
Глава 3. Методические рекомендации по расследованию
преступлений в кредитно-банковской сфере
3.1. Методика расследования преступления,
предусмотренного в ст. 172 УК РФ
271
5
5
26
38
38
74
80
101
114
137
147
147
Стр.272
3.2. Методика расследования преступлений,
предусмотренных в ñò. 174 и 174.1 УК РФ
3.3. Методика расследования незаконного получения
кредита (ñò. 176 УК ÐÔ)
3.4. Методика расследования преступления,
предусмотренного в ст. 177 УК РФ
3.6. Методические рекомендации по расследованию
хищений, совершаемых в кредитно-банковской сфере
с использованием пластиковых карт
и компьютерной техники
3.7. Методические рекомендации по расследованию
преступлений о мошенничестве
в кредитно-банковской сфере
Приложение. Статистика преступлений в кредитно-банковской
сфере за 2000—2013 ãã.
Библиографический список
159
205
220
3.5. Методические рекомендации по расследованию
преступлений, предусмотренных в ñò. 195—197 УК РФ 231
240
248
252
259
272
Стр.273