Большое внимание уделяется правовому регулированию деятельности банковской системы в неординарных условиях, в том числе реорганизации и финансовому оздоровлению проблемных банков, законодательной и нормативной базе ликвидации отдельных кредитных организаций. <...> Экономические (денежные) отношения, возникающие при банковском кредитовании, позволяют временно свободные денежные средства государства, юридических и физических лиц, которые аккумулируют кредитные организации, предоставлять юридическим и физическим лицам на условиях платности, срочности возвратности, обеспеченности. <...> Процесс образования и деятельности банковских и небанковских кредитных организаций регулируется при помощи совокупности юридических норм, которые и составляют банковское право. <...> Значительное место в книге занимают вопросы правового обеспечения текущей деятельности коммерческих кредитных организаций: открытие и ведение банковских счетов, основные операции с ними, страхование банковских вкладов, охрана банковской тайны. <...> При рассмотрении процедур по реорганизации и финансовому оздоровлению проблемных банков и ликвидации отдельных банков законодательно-нормативная база приводится со всеми изменениями и дополнениями. <...> Деятельность элементов банковской системы в неординарных условиях потребовала особо тщательного правового регулирования. <...> Банковские операции для клиентов Глава 1 Банковское право: предмет, метод, принципы, источники 1.1. <...> Основые понятия и положения сферу своей компетенции некое специфичное предметное ядро, т.е. такие действительно комплексные общественные отношения, которые нельзя отнести ни к какой другой отрасли права, а также определенное количество конкретных правовых норм, присущих только этой комплексной отрасли (наряду и в единстве с нормами из основных отраслей права). <...> Основые понятия и положения банковской системы, практически все объективные общественные банковские отношения1 <...>
Банковское_право._Учебное_пособие._Гриф_МВД_РФ._Гриф_УМЦ_Профессиональный_учебник._Гриф_НИИ_образования_и_науки.pdf
УДК 347.734(470+571)(075.8)
ББК 67.404.212(2Ðîñ)ÿ73-1
Á23
Авторы:
À.Ì. Òàâàñèåâ, Í.Ä. Эриашвили, Ñ.Í. Áî÷àðîâ,
В.В. Казаков, Е.А. Соломатина, Т.А. Прудникова
Банковское право: учеб. пособие для студентов вузов,
Б23 обучающихся по специальностям «Юриспруденция»,
«Ôèíàíñû и êðåäèò» / [À.Ì. Òàâàñèåâ, Í.Ä. Эриашвили
и äð.]; под ðåä. À.Ì. Тавасиева, È.Ø. Килясханова. —
Ì.: ÞÍÈÒÈ-ÄÀÍÀ, — 431 ñ.
I. Тавасиев, Ахсар Мухаевич.
II. Эриашвили, Нодари Дарчоевич.
ISBN 978-5-238-02170-6
Агентство CIP РГБ
Раскрываются основные положения банковского права, вопросы регулирования
деятельности банковских и иных кредитных организаций.
Рассматриваются темы: банковская система Российской Федерации, проведение
операций банками, открытие и ведение банковских счетов, банковская
тайна и ее охрана, ответственность кредитных организаций за
нарушение банковского права.
Большое внимание уделяется правовому регулированию деятельности
банковской системы в неординарных условиях, в том числе реорганизации
и финансовому оздоровлению проблемных банков, законодательной и
нормативной базе ликвидации отдельных кредитных организаций.
Для студентов, аспирантов, преподавателей юридических и экономических
вузов и факультетов, а также для работников банковской сферы.
ББК 67.404.212(2Ðîñ)ÿ73-1
ISBN 978-5-238-02170-6
© ИЗДАТЕЛЬСТВО ÞÍÈÒÈ-ÄÀÍÀ, 2011
Принадлежит исключительное право на использование и распространение
издания (ÔÇ ¹ 94-ÔÇ от 21 июля 2005 ã.).
Воспроизведение всей книги или любой ее части любыми средствами или в какой-либо
форме, в том числе в интернет-сети, запрещается без письменного
разрешения издательства.
© Оформление «ÞÍÈÒÈ-ÄÀÍÀ», 2011
Стр.3
Оглавление
Введение
ЧАСТЬ I. Основные понятия и положения
Глава 1. Банковское право:
предмет, метод, принципы, источники
1.1. Банковское право Российской Федерации
как отрасль права, наука и учебная дисциплина
1.2. Предмет и метод банковского права
1.3. Принципы банковского права
1.4. Источники банковского права
Глава 2. Банковская система Российской Федерации
2.1. Понятие и элементы банковской системы РФ
2.2. Коммерческие кредитные организации
2.3. Центральный банк РФ
2.4. Агентство страхования вкладов
Глава 3. Банковские операции для клиентов
3.1. Пассивные операции с клиентами
3.2. Активные операции банка
3.3. Дополнительные операции (услуги) банков
3.4. Обязательные нормативы деятельности банков
3.5. Ответственность кредитных организаций
за нарушения банковского права
ЧАСТЬ II. Правовое регулирование текущей
деятельности коммерческих кредитных
организаций
Глава 4. Установление и поддержание отношений
с клиентами
4.1. Банковские счета
4.2. Банковская тайна и ее охрана
4.3. Открытие и ведение банковских счетов:
некоторые нормы об ответственности
Глава 5. Страхование (гарантирование) банковских вкладов
физических лиц
3
5
6
6
12
14
16
23
23
26
54
69
74
74
79
80
83
93
99
100
100
116
122
130
Стр.430
430
Глава 6. Правовое регулирование расчетно-платежных
и кассовых операций банков
6.1. Вводные положения
6.2. Платежи наличными. Операции с наличностью
147
148
153
6.3. Безналичное расчетно-платежное обслуживание клиентов 188
6.4. Расчетно-платежные операции банков:
другие нормы ответственности
Глава 7. Правовое регулирование кредитных операций
банков
7.1. Банковский кредит: базовые понятия
7.2. Банковское кредитование: основные нормативные
требования
7.3. Кредитный процесс: некоторые правовые аспекты
7.4. Правовые способы обеспечения возвратности кредитов
7.5. Межбанковский рынок кредитов и депозитов
и правовые основы его функционирования
7.6. Кредитные операции банков: нормы ответственности
Глава 8. Ценные бумаги и правовое регулирование
операций банков с ними
8.1. Ценные бумаги: понятие и виды
8.2. Рынок ценных бумаг, его участники и правовое
регулирование их деятельности
8.3. Банки как участники РЦБ
8.4. Операции банков с ценными бумагами:
нормы ответственности
Глава 9. Правовое регулирование валютных операций
банков
9.1. Валюта и валютные операции: базовые понятия
9.2. Особенности проведения валютных операций банками
9.3. Валютные операции банков: нормы ответственности
Глава 10. Государственный надзор и регулирование
деятельности кредитных организаций
10.1. Надзор и регулирование деятельности отдельного банка:
исходные положения
10.2. Правовые основы организации надзора за банками
10.3. Меры внешнего регулирования деятельности
отдельного банка
10.4. Нормы об ответственности
203
207
207
220
235
243
251
254
256
256
265
273
292
308
308
322
327
331
331
338
357
364
Стр.431
Оглавление
ЧАСТЬ III. Правовое регулирование деятельности
элементов банковской системы
в неординарных условиях
Глава 11. Реорганизация проблемного банка
по требованию и под контролем Банка России
и при участии АСВ
11.1. К понятию проблемного банка
11.2. Принудительная реорганизация банка:
понятие, критерии необходимости, конечная цель
11.3. Основные формы реорганизации банков в соответствии
с законодательством и связанные с ними главные
процедуры
11.4. Временная администрация по управлению
проблемным банком
11.5. Другие формы реорганизации банков
Глава 12. Финансовое оздоровление банка по требованию
и под контролем Банка России и АСВ
12.1. Финансовое оздоровление (санация) банка:
базовые положения
12.2. План финансового оздоровления банка:
основные процедурные требования
Глава 13. Ликвидация отдельных банков
13.1. Банки, подлежащие ликвидации
13.2. Законодательная и нормативная база
13.3. Законодательно установленные способы ликвидации
кредитных организаций
13.4. Нормы об ответственности
431
369
370
370
376
383
387
393
396
396
399
413
413
413
416
425
Стр.432