В нем рассмотрены: предмет, методы, принципы и источники банковского права; банковская система РФ и правовой статус Банка России, государственный банковский надзор; правовое положение кредитных организаций, виды и структура проводимых ими операций; кредитный процесс; банковский счет и договор банковского вклада; правовое регулирование банковских расчетов; валютные операции и операции на рынке ценных бумаг; ответственность кредитных организаций за нарушения банковского законодательства. <...> Настоящий учебник содержит теоретический и документальный материал, который поможет студентам вузов, изучающим экономические и юридические дисциплины, проанализировать и понять важнейшие темы, посвященные банковскому праву: предмет, метод, принципы и структура банковского права, банковская система Российской Федерации, правовое положение и состав операций кредитных организаций, пруденциальное регулирование банковской деятельности, правовое регулирование банковских расчетов, государственный банковский надзор в Российской Федерации, ответственность кредитных организаций за нарушения в банковской сфере. <...> Банковские правоотношения в России начали складываться в ХVIII в. <...> Банковская система Российской Федерации включает в себя: • Центральный банк РФ (ЦБ РФ, Банк России) — это пер• вый уровень; ляется: Конституцией кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков — это второй уровень. <...> Как самостоятельный элемент системы российского права банковское право — это комплексное правовое образование, вбирающее в себя нормы конституционного, гражданского, финансового, международного и даже уголовного права, которые регулируют деятельность Центрального банка РФ и кредитных организаций, являющихся основными элементами банковской системы, а также участие иностранного капитала в банковской системе России и других субъектов банковского сообщества, к которым можно <...>
Банковское_право._2-е_изд.,_перераб._и_доп._Учебное_пособие._Гриф_МО_РФ._Гриф_МВД_РФ._Гриф_УМЦ_Профессиональный_учебник..pdf
УДК 347.734(075.8)
ББК 67.404.212ÿ73
Á23
Авторы:
Í.Ä. Эриашвили, Ñ.Í. Áî÷àðîâ, Å.Î. Áîíäàðü,
О.В. Курбатова, Н.В. Малахова, Е.А. Соломатина,
Ю.С. Тихомирова, Д.Н. Шурухнова, Л.С. Коваль
Банковское право: учебник для студентов вузов, обучаБ23
ющихся по специальности «Юриспруденция» / [Н.Д. Эриашвили
и äð.]; под ðåä. È.Ø. Килясханова, Å.Ô. Æóêîâà,
Ñ.Í. Áî÷àðîâà. — 2-å èçä., ïåðåðàá. и äîï. — Ì.:
ÞÍÈÒÈ-ÄÀÍÀ: Закон и ïðàâî, — 367 ñ.
I. Килясханов, Ильяс Шапиевич, ред.
2015.
ISBN 978-5-238-01948-2
Агентство CIP РГБ
Учебник представляет собой системное изложение основных теоретических
вопросов в сфере банковского права. В нем рассмотрены:
предмет, методы, принципы и источники банковского права; банковская
система РФ и правовой статус Банка России, государственный
банковский надзор; правовое положение кредитных организаций, виды
и структура проводимых ими операций; кредитный процесс; банковский
счет и договор банковского вклада; правовое регулирование банковских
расчетов; валютные операции и операции на рынке ценных бумаг; ответственность
кредитных организаций за нарушения банковского законодательства.
Для
студентов вузов, обучающихся по специальности «Юриспруденция»,
работников банковской сферы. Учебник также полезен студентам, обучающимся
по экономическим специальностям.
ББК 67.404.212ÿ73
ISBN 978-5-238-01948-2
© ИЗДАТЕЛЬСТВО ÞÍÈÒÈ-ÄÀÍÀ, 2005, 2008, 2011
Принадлежит исключительное право на использование и распространение
издания (ÔÇ ¹ 94-ÔÇ от 21 июля 2005 ã.)
Воспроизведение всей книги или любой ее части любыми средствами или в
какой-либо форме, в том числе в интернет-сети, запрещается без письменного
разрешения издательства.
© Оформление «ÞÍÈÒÈ-ÄÀÍÀ», 2011
Стр.3
Оглавление
От авторов
Глава 1. Банковское право: предмет, метод, принципы,
источники
1.1. Банковское право Российской Федерации как отрасль
права, наука и учебная дисциплина
1.3. Принципы банковского права
1.4. Источники банковского права
Глава 2. Банковская система Российской Федерации
2.1. Понятие и элементы банковской системы РФ
2.2. Принципы банковской системы
2.3. Правовой статус Центрального банка РФ
2.4. Национальный банковский совет
и органы управления Банком России
2.5. Деятельность Банка России
Глава 3. Пруденциальное регулирование банковской
деятельности
3.1. Понятие и цели пруденциального регулирования
3.2. Обязательные экономические нормативы
3.3. Банковские резервные требования
3.4. Меры воздействия, применяемые к кредитным
организациям за нарушения, выявленные
в их деятельности
Глава 4. Правовое положение кредитных организаций
в Российской Федерации
4.1. Понятие и правоспособность кредитных организаций
364
3
5
5
1.2. Предмет и метод банковского права. Банковские
правоотношения 13
21
23
33
33
37
38
43
49
61
61
62
69
78
84
84
Стр.365
4.2. Классификация кредитных организаций
4.3. Порядок создания кредитных организаций
Глава 5. Государственный банковский надзор
в Российской Федерации
5.1. Понятие и содержание государственного банковского
надзора в Российской Федерации
5.2. Комитет банковского надзора
5.3. Инспекционная деятельность Банка России
и уполномоченных органов
5.4. Механизм осуществления проверки деятельности
кредитной организации
5.5. Международное сотрудничество в области банковского
регулирования и надзора
Глава 6. Банкротство кредитных организаций
в Российской Федерации
6.1. Ликвидация кредитной организации: понятие, правовая
основа, формы
6.2. Банкротство кредитной организации: понятие,
признаки, процедура
6.3. Процедура конкурсного управления кредитной
организацией
6.4. Меры по профилактике банкротства кредитных
организаций
Глава 7. Операции кредитных организаций по приему
вкладов, открытию и ведению счетов физических
и юридических лиц
7.1. Договор банковского вклада: понятие, содержание,
порядок заключения
7.2. Система страхования вкладов физических лиц
7.3. Банковский счет: понятие, виды, содержание договора
банковского счета
7.4. Операции кредитной организации по открытию,
ведению и закрытию банковских счетов
7.5. Банковская тайна
Глава 8. Правовое регулирование банковских расчетов
89
93
104
104
109
111
115
121
126
126
128
137
149
162
162
166
176
183
189
193
8.1. Ïîíÿòèå, принципы и способы расчетов 193
8.2. Система валовых расчетов в режиме реального
времени 196
8.3. Наличные формы расчетов
365
198
Стр.366
8.4. Хранение, инкассация, ревизия и экспертиза денег
и иных ценностей
8.5. Организация работы с денежной наличностью
при использовании банкоматов, электронных кассиров,
автоматических сейфов и других программнотехнических
комплексов
8.6. Безналичные расчеты юридических и физических лиц
8.7. Расчеты с использованием банковских карт
8.8. Расчеты через подразделения расчетной сети
Банка России
8.9. Клиринговые расчеты
Глава 9. Кредитные операции банков
9.1. Кредитные операции банков и кредитная политика
9.2. Кредитный процесс. Содержание кредитного договора
9.5. Способы обеспечения банковских кредитов
Глава 10. Операции кредитных организаций
с ценными бумагами
10.1. Ценные бумаги как предмет банковских операций
и сделок: понятие и виды
10.2. Содержание операций кредитных организаций
с ценными бумагами
10.3. Участие кредитных организаций в профессиональной
деятельности на рынке ценных бумаг
10.4. Эмиссионная деятельность кредитных организаций
10.5. Операции с неэмиссионными ценными бумагами
10.6. Инвестиционная деятельность кредитных
организаций
Глава 11. Валютные операции банков
11.1. Понятие валютных правоотношений и их элементы
11.2. Понятие и виды валютных операций
11.3. Валютные операции резидентов и нерезидентов
11.4. Счета резидентов в банках, расположенных
за пределами территории Российской Федерации
11.5. Права и обязанности резидентов при осуществлении
валютных операций
11.6. Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты
Российской Федерации
366
213
225
227
242
250
263
268
268
272
9.3. Критерии оценки кредитного портфеля и кредитные риски 277
9.4. Межбанковские кредиты
280
281
287
287
292
294
298
304
307
314
314
318
320
323
325
327
Стр.367
11.7. Открытие и ведение счетов в иностранной валюте
11.8. Валютно-обменные операции банков
Глава 12. Нарушения в банковской сфере
12.1. Ответственность кредитной организации
за нарушение банковского законодательства
12.2. Административно-правовая ответственность
кредитных организаций
12.3. Ответственность кредитных организаций
за нарушение налогового и бюджетного
законодательства
12.4. Уголовно-правовая ответственность кредитных
организаций
12.5. Гражданско-правовая ответственность кредитных
организаций
Библиографический список
329
336
343
343
348
351
353
360
363
367
Стр.368