Кредитные органи зации могут пойти двумя путями — участвовать в FATCA, подписав договор с налоговой службой США (ФРС), или не участвовать, игнорируя требования закона. <...> В случае неучастия с международных банковских переводов рос сийских кредитных организаций могут быть принудитель но удержаны 30%, если банкконтрагент или банккоррес пондент посчитает, что получателем платежа является на логооблагаемое в США лицо, а источником перечисляе мых средств является доход, связанный с США. <...> В случае участия в FATCA кредитная организация будет обязана выявлять всех субъектов юрисдикции США среди своих клиентов — физических и юридических лиц, раскрывать информацию об этих лицах и их балансах в периодичес кой отчетности, а также удерживать 30% с описанных вы ше платежей, направляемых в неучаствующие кредитные организации или клиентам, отказавшимся разрешить рас крытие своих данных ФРС. <...> Участие предполагает понима ние и решение ряда сложных юридических вопросов, свя занных, прежде всего, с передачей (в том числе и транс граничной) клиентской информации третьим лицам. <...> Сбербанк и Cetelem (Группа BNP Paribas) создают новый банк на рынке POSкредитования декабря 2011 г. в соответствии с подписан ным 17 июня 2011 г. Меморандумом о наме рениях Сбербанк России и банк Cetelem (подразделе ние группы BNP Paribas) заключили обязывающее со глашение о создании совместного банка (далее — «Партнерство») на рынке кредитования в точках продаж (Point of Sales, POS) в России. <...> Доля Сбербанка соста вит 70%, остальными 30 процентами будет владеть BNP Paribas Personal Finance France, обладатель прав на бренд Cetelem. <...> Предполагается, что операционная деятельность в рамках Партнерства начнется летом 2012 г. Бизнес Cetelem будет реструктурирован и переведен из ЗАО «БНП ПАРИБА» на платформу КБ «БНП Париба Восток» ООО. <...> Между тем Сбербанк и Cetelem продолжат актив ную работу, чтобы обеспечить плавное и своевременное начало работы Партнерства после окончательного <...>