Анализ влияния евро на финансовую систему в России (290,00 руб.)

Стр.1

Стр.2

Стр.3

Стр.4

Стр.5

Стр.6

Стр.7

Министерство образования и науки Российской Федерации Федеральное агентство по образованию Ярославский государственный университет им. П. Г. Демидова Ф.Н. Завьялов С.Ю. Талов Анализ влияния евро на финансовую систему России Ярославль 2007 1

Стр.1

УДК 336.1 ББК У9(2)26 З 13 Рекомендовано Редакционно-издательским советом университета в качестве научного издания. План 2007 года Рецензенты: кафедра экономической теории ЯГПУ им. К.Д. Ушинского; д-р экон. наук, проф. Ю.В. Коречков Завьялов, Ф.Н. Анализ влияния евро на финансовую систему З 13 в России / Ф.Н. Завьялов, С.Ю. Талов ; Яросл. гос. ун-т. – Ярославль : ЯрГУ, 2007. – 206 с. ISBN 978-5-8397-0554-8 В монографии рассматриваются процессы проникновения и влияния единой европейской валюты на финансовую систему Российской Федерации: история появления евро и процесс его внедрения, особенности воздействия единой европейской валюты на различные звенья финансовой системы страны; предложена система индикаторов, количественно определяющих это влияние. Наибольшее внимание уделено изучению таких факторов, как инвестиционные потоки и внешняя торговля и туризм со странами Европейского Союза. В монографии проведен анализ будущего воздействия евро в связи с расширением ЕС. Показатели влияния построены на общенациональном и региональном уровнях. Монография предназначена для специалистов в области международных финансовых отношений, преподавателей вузов, ученых, аспирантов, студентов и всех, кто интересуется проблемами российских и международных финансов. УДК 336.1 ББК У9(2)26 © Ярославский государственный университет, 2007 ISBN 978-5-8397-0554-8 2 © Завьялов Ф.Н., Талов С.Ю., 2007

Стр.2

Содержание Введение .............................................................................................. 5 Раздел 1. Сущность и теоретические основы определения влияния евро на финансовую систему России ...................... 7 Глава 1.1. Сущность евро как второй международной валюты .................................................................................... 7 Глава 1.2. Необходимость появления евро и процесс его введения ................................................................................. 21 Причины введения евро ........................................................... 21 Цели введения евро .................................................................. 24 История введения евро ............................................................. 27 Введение евро ........................................................................... 32 Глава 1.3. Значение евро для ЕС и определение его влияния на финансовую систему России ........................................ 34 Глава 1.4. Влияние евро на составляющие финансовой системы России ................................................................... 44 Финансы предприятий и организаций .................................... 52 Общегосударственные финансы ............................................. 53 Кредитно-банковская система ................................................. 56 Финансы домохозяйств ............................................................ 58 Глава 1.5. Международная роль евро в России и пути ее увеличения ........................................................... 59 Роль евро как международной валюты в России ................... 59 Направления усиления роли единой европейской валюты в России .............................................................................. 64 Раздел 2. Методические основы определения влияния евро на финансовую систему России .............................................. 69 Глава 2.1 Обоснование использования математикостатистических методов влияния евро на финансовую систему...................................................... 69 Глава 2.2 Система показателей и факторов влияния евро на финансовую систему России ........................................ 80 3

Стр.3

Система показателей влияния евро на финансовую систему России ....................................... 80 Факторы роста влияния евро на финансовую систему России ....................................... 85 Глава 2.3. Инвестиционная составляющая роста влияния евро .............................................................. 92 Глава 2.4. Расширение ЕС как фактор роста влияния евро на финансовую систему России .............. 102 Положительные и отрицательные стороны расширения ЕС ................................................................ 102 Влияние расширения ЕС на рост роли евро в России ......... 109 Глава 2.5. Расчет влияния евро на финансовую систему через фактор торговли России с ЕС .............................. 120 Раздел 3. Механизм определения влияния евро на финансовую систему региона (на примере конкретного банка) ................................................................. 139 Глава 3.1. Изменение структуры внешнеторговых операций банка .................................... 139 Глава 3.2. Динамика экспортно-импортных операций банка как фактор увеличения роли евро ....................... 148 Глава 3.3. Выездной туризм в страны еврозоны как фактор усиления влияния евро на финансовую систему региона ..................................... 166 Заключение ........................................................................................ 174 Глоссарий ..................................................................................... 177 Библиография ................................................................................... 180 Приложения ...................................................................................... 191 4

Стр.4

Введение определялись главным образом слабостью национальной валюты. Причинами долларизации национальной экономики служили продолжительная инфляция и неустойчивая динамика валютного курса, опасения номинального обесценения рубля, попытка населения сберечь денежные накопления, неразвитость финансового рынка, на котором невозможны крупные займы в национальной валюте. Характерным следствием долларизации для России явился Н перекос между структурой валютных отношений и структурой ее внешнеэкономических связей. Так, в настоящее время подавляющая часть внешней торговли нашей страны (более 1/2) приходится на Европейский Союз, в то время как доля США в экспортноимпортных операциях не превышает 5%. Схожая ситуация и в сфере иностранных инвестиций: страны еврозоны являются крупнейшими кредиторами России, США занимает лишь третье место. Однако самой используемой иностранной валютой в России остается доллар США, объемы операций с которым по ряду параметров зачастую превышают аналогичные показатели в мире. Неоправданно велика роль доллара во внешней торговле и банковских депозитах. Возможные последствия этого перекоса очевидны. Обвал и даже частичное снижение доллара на международных валютных рынках может иметь разрушительные последствия для российской экономики. Это – реальная угроза финансовой безопасности страны. Шансом для России изменить существующее положение дел является появление новой европейской валюты. В современной ситуации с учетом таких факторов, как торговля со странами Европы и ее расширение, сотрудничество в сфере инвестиций, следует ожидать повышения зависимости денежной политики от евро 5 а сегодняшний день доминирующее место в валютном обращении России занимает доллар США. До последнего времени его сильные позиции в отечественной экономике

Стр.5

и значительного увеличения спроса и предложения евро на российском валютном рынке. С появлением наличного евро, ростом спроса на него со стороны населения ситуация начала коренным образом меняться. Немалую роль сыграло также расширение ЕС до 27 государств. Воздействие единой европейской валюты на финансовую систему страны происходит через ряд взаимосвязанных факторов: динамику взаимной торговли России с ЕС, расширение ЕС, туристические потоки, объем инвестиций, приходящийся на евро, курс европейской валюты, долю евро в резервах Банка России и в обслуживании внешнего долга страны, курс на расширение сотрудничества с Европой. На сегодняшний день новая европейская валюта проникла во все сферы финансовой системы страны, выполняя функции денег как на частном, так и на государственном уровне, при этом ее влияние постоянно возрастает. Особое значение приобретает количественное определение и прогнозирование влияния евро на финансовую систему России. 6

Стр.6

Раздел 1 Сущность и теоретические основы определения влияния евро на финансовую систему России Глава 1.1. Сущность евро как второй международной валюты 1 января 1999 года, в наличное – с 1 января 2002 года. Введение евро на границе XXI столетия было наиболее значиЕ тельным экономическим событием для большинства стран ЕС. Вместо нынешних национальных валют появилась единая европейская единица, которая заменила национальные валюты во всех функциях денег и во всех формах деловых отношений. Этот шаг значительно продвинул процесс европейской интеграции и ознаменовал новый шаг в консолидации и дальнейшем развитии единого внутреннего рынка европейских стран. До введения евро роль национальных валют европейских стран в международных валютных отношениях не соответствовала экономическому потенциалу Европы. Каждая из стран ЕС в одиночку не могла составить конкуренцию США. Евро призван упрочить позиции ЕС в мире в условиях новой изменившейся геополитической ситуации, когда больше не существует однополярной системы, и способствовать тому, чтобы Евросоюз мог стать второй крупнейшей опорой современного устройства мира. Кроме того, введение евро повысило готовность Европы к процессам глобализации, поскольку увеличило ее вес в 7 вро (euro) – денежная единица ряда стран – участниц Европейского Экономического (ЕЭС) и валютного союза – ЭВС (EMU) – был введен в безналичное обращение с

Стр.7