В.П. Божко (Московский государственный университет экономики, статистики и информатики); канд. экон. наук Н.А. Герасименко (Финансовая академия при Правительстве РФ) Главный редактор издательства Н.Д. Эриашвили, кандидат юридических наук, доктор экономических наук, профессор, лауреат премии Правительства РФ в области науки и техники Компьютеризация банковских операций: учеб. пособие К63 для средних профессиональных учебных заведений / под ред. <...> Раскрываются назначение и сущность традиционных банковских операций, дается понятие банковского риска, рассматривается комплекс вопросов, связанных с организацией компьютерной обработки банковской информации. <...> 3 Учебное пособие «Компьютеризация банковских операций» имеет целью сформировать у будущих операционистов, контролеров, кассиров банка начальное представление о банковской деятельности и ее компьютеризации, помочь молодым людям осознанно выбрать банковскую профессию и привлечь их в вузы, колледжи, готовящие специалистов для банков. <...> Глава вторая «Виды банковских операций и их характеристика» знакомит с деятельностью банка, показывая важнейшие банковские операции и возможности использования компьютерных технологий для снижения рисков и повышения доходности банковской деятельности. <...> Глава третья «Автоматизация банковских операций» полностью посвящена рассмотрению различных аспектов организации компьютерной обработки банковской информации. <...> Содержание главы не только раскрывает инструментальные средства решения банковских задач, снижения благодаря компьютеризации возможных рисков, назначение банковских приложений, но и позволяет понять смысл организации информационного взаимодействия банка с внешней средой, необходимость интеграции информационных процессов и защиты банковской информации. <...> Глава четвертая «Программный комплекс «Операционный день банка», его характеристика» имеет целью, прежде всего, ознакомить читателей <...>
Компьютеризация_банковских_операций._2-е_изд.,_перераб._и_доп._Учеб._пособие_для_средних_профессиональных_учебных_заведений._2-е_изд.,_перераб._и_доп._Гриф_УМЦ_Профессиональный_учебник.pdf
УДК [004:336.71](470+571)(075.8)
ББК 65.262.10ñ51(2Ðîñ)ÿ73-1
Ê63
Рец ензе нт ы:
ä-ð ýêîí. íàóê, ïðîô. Â.Ï. Божко
(Московский государственный университет
экономики, статистики и информатики);
канд. экон. наук Н.А. Герасименко
(Финансовая академия при Правительстве РФ)
Главный редактор издательства Н.Д. Эриашвили,
кандидат юридических наук, доктор экономических наук, профессор,
лауреат премии Правительства РФ в области науки и техники
Компьютеризация банковских операций: учеб. пособие
К63 для средних профессиональных учебных заведений / под ред.
Ã.À. Титоренко. — 2-å èçä., ïåðåðàá. и äîï. — Ì.: ЮНИТИДАНА,
— 207 ñ.
I. Титоренко, Галина Антоньевна, ред.
ISBN 978-5-238-01339-8
Агентство CIP РГБ
В учебном пособии даются основы начальных знаний о банковской
деятельности, рассматриваются аспекты компьютеризации банковских
операций с учетом современного развития информационных процессов в
экономике и банковской сфере, особенностей состояния банковского дела
в России. Раскрываются назначение и сущность традиционных банковских
операций, дается понятие банковского риска, рассматривается
комплекс вопросов, связанных с организацией компьютерной обработки
банковской информации. Уделяется внимание наиболее актуальным направлениям
дистанционного банковского обслуживания, управлению
взаимоотношениями с клиентами. Методический аппарат включает выводы,
вопросы для повторения и тесты для самоконтроля по главам.
Для учащихся старших классов школ, колледжей, банковских работников
низшего и среднего звена.
ББК 65.262.10ñ51(2Ðîñ)ÿ73-1
ISBN 978-5-238-01339-8 © Коллектив àâòîðîâ, 2005, 2008
© ИЗДАТЕЛЬСТВО ÞÍÈÒÈ-ÄÀÍÀ, 2008
Воспроизведение всей книги или любой ее части
любыми средствами или в какой-либо форме, в том
числе в Интернет-сети, запрещается без письменного
разрешения издательства.
© Оформление «ÞÍÈÒÈ-ÄÀÍÀ», 2008
Стр.3
Оглавление
Предисловие 3
Глава 1. Банк как объект автоматизации
информационных процессов
1.1. Банки и их особенности
1.2. Банк — звено банковской системы
1.3. Состояние банковского дела в России
1.4. Средства банка: собственные и привлеченные
1.5. Информационные ресурсы в деятельности банка
1.6. Информатизация банковской деятельности
6
6
9
13
20
20
24
Выводы 29
Вопросы для повторения
Тесты для самоконтроля
2.2. Кредитные операции и их характеристика
2.3. Расчетные и кассовые операции банка
2.4. Депозитные операции банка и их особенности
2.5. Понятие риска, его сущность и виды
30
31
Глава 2. Виды банковских операций и их характеристика 33
2.1. Банковские операции как отражение деятельности банка
33
39
46
52
56
Выводы 63
Вопросы для повторения
Тесты для самоконтроля
Глава 3. Автоматизация банковских операций
3.1. Интеграция информационных процессов и функций
управления банком
3.2. Банковские задачи и банковские риски: необходимость
компьютеризации
3.3. Организация информации при автоматизации
банковских операций
3.4. Средства автоматизации банковских операций
3.5. Защита банковской информации
64
65
67
67
76
80
94
Выводы 114
Вопросы для повторения
Тесты для самоконтроля
204
101
115
115
Стр.205
Глава 4. Программный комплекс «Операционный
день банка»
4.1. Общая характеристика программного комплекса
«Операционный день банка»
4.2. Модуль справочников и каталогов
4.3. Модуль банковских операций
4.4. Технология работы с программным комплексом
и ее особенности
117
118
122
125
Выводы 134
Вопросы для повторения
Тесты для самоконтроля
Глава 5. Развитие компьютеризации
банковских операций
5.1. Развитие программного комплекса «Операционный день банка»
и автоматизированная банковская система «Банк XXI век»
5.2. Примеры технологии работы в среде подсистемы
«Коммунальные платежи»
5.2.1. Функциональные возможности подсистемы
«Коммунальные платежи»
5.2.2. Общие сведения о технологии работы в среде
ПО «Коммунальные платежи»
5.2.3. Настройки ПО «Коммунальные платежи»
5.2.4. Технология работы кассира (оператора)
5.2.5. Технология работы бухгалтера-администратора
5.2.6. Перспективы развития технологии организации
коммунальных платежей
5.3. Новые виды банковских услуг
129
135
136
137
137
148
148
150
154
156
164
171
173
Выводы 187
Вопросы для повторения
Тесты для самоконтроля
Библиографический список
Сокращения
Краткий словарь терминов и понятий
Ответы на тесты
188
188
190
191
192
200
205
Стр.206