Алексеева Д. Г. Правовые проблемы, возникающие при идентификации кредитными организациями бенефициарных владельцев 49 ПРАВОВЫЕ ПРОБЛЕМЫ, ВОЗНИКАЮЩИЕ ПРИ ИДЕНТИФИКАЦИИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ Аннотация. <...> Идентификация бенефициарных владельцев осуществляется кредитными организациями в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. <...> Вместе с тем порядок отнесения лиц к категории бенефициарных владельцев и их выявления в силу отсутствия четкого нормативного регулирования вызывает множество сложностей в правоприменении. <...> Ключевые слова: банк, идентификация клиента, закон, легализация преступных доходов, Банк России, банковские операции, бенефициарные владельцы. <...> Диана Геннадиевна АЛЕКСЕЕВА, профессор кафедры банковского права Университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА) lilu-kd@mail.ru 125993, Россия, г. Москва, ул. <...> 3 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон о противодействии) бенефициарным владельцем признается физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 % в капитале) клиентом — юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. <...> 1/2017 НАУКИ © Д. Г. Алексеева, 2017 ВЕКТОР ЮРИДИЧЕСКОЙ 50 ВЕКТОР ЮРИДИЧЕСКОЙ НАУКИ Подобное понимание бенефициарного владельца соответствует требованиям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)1 , изложенным в Руководстве ФАТФ «Прозрачность и бенефициарная собственность», рекомендации № 24 и 252 (далее — Руководство). <...> Бенефициарный собственник определен в главе III Руководства как физическое лицо (лица), которое в конечном счете владеет или осуществляет контроль над клиентом и/или физическим лицом, от имени которого проводится операция <...>