УДК 336.7 DOI 10.17238/issn1998-5320.2016.24.183 Н. П. Кононова, Омский региональный институт О. Ю. Патласов, Омская гуманитарная академия Э. Д. Кононов, Омский региональный институт РИСК-ОРИЕНТИРОВАННЫЙ ПОДХОД В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА Проанализировано международное и национальное законодательство по предупреждению финансовых преступлений. <...> Приведён опыт зарубежных стран – участниц ФАТФ по созданию национальных систем противодействия легализации доходов. <...> Приведена методика оценки риска клиента по правилам внутреннего контроля кредитной организации. <...> Во-первых, не снижаются масштабы нецелевого использования бюджетных средств, во-вторых, средства гособоронзаказа используются неэффективно, в-третьих, сохраняются спекуляции на валютном рынке, в том числе со стороны госкорпораций, в-четвёртых, недостаточно контролируется отток капиталов за рубеж, в-пятых, не снижается оборот наркотиков, в-шестых, актуализировали свои действия агенты террористических организаций, в-седьмых, чрезмерным остаётся размах оффшорных юрисдикций, несмотря на действие Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 30.12.2015) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (с изм. и доп., вступ. в силу с 29.03.2016), при общем снижении числа экономических преступлений (рис.) статистика свидетельствует об угрожающих масштабах противозаконной деятельности по легализации доходов, незаконному выводу денег за рубеж, неполной эффективности системы охраны правопорядка и возможности воздействия коррупции. <...> В 2014 г. финансовая разведка получила более 11 млн сообщений о сомнительных операциях на сумму 160 трлн р. <...> Прикладная теория риска не выработала количественные критерии риска в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма при разбиении на безрисковую зону, допустимый, критический и катастрофический риск по аналогии <...>