Третья научно-практическая конференция 27 УДК 336.71.078.3 Крестовский И. А., преподаватель кафедры банковского менеджмента МФПА, г. Москва ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ ОПЕРАЦИЙ ПО ДЕНЕЖНЫМ ПЕРЕВОДАМ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В настоящее время объектом внимания финансово-кредитных организаций является проблема легализации доходов, полученных преступным путем, под которой понимается придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом либо правами на него, полученными в результате совершения преступления. <...> Легализация доходов, полученных преступным путем, может проводиться через любые банковские операции как физических, так и юридических лиц. <...> В данном случае переводы частных клиентов не являются исключением. <...> Проблематика заключается в том, что доходы, полученные от продажи наркотиков, торговли оружием, людьми и вымогательства, могут быть легализованы через системы банковских переводов. <...> Целью статьи является рассмотрение особенностей работы по линии финансового мониторинга банков и небанковских организаций с переводами частных клиентов. <...> В настоящее время в Российской Федерации существует проблема отмывания доходов, полученных преступным путем, через банки и небанковские организации. <...> В большинстве случаев деньги отмываются в результате создания крупных транзитных схем переводов между физическими и юридическими лицами. <...> Выполнение финансово-кредитными организациями требований Закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»1 способствует снижению подобных схем. <...> Однако в настоящее время в законодательстве остаются еще пробелы, которые позволяют применять новые схемы легализации преступных доходов. <...> Российские граждане стали чаще проводить свои отпуска или каникулы за рубежом. <...> Такие переводы пользовались спросом, однако в то время имели место несовершенство <...>